Cumbre sobre Financiamiento del Terrorismo

No se ha aprendido mucho desde el 11 de septiembre de 2001 sobre cómo resolver los misterios de la financiación del terrorismo. La Comisión del 11/9 terminó en 2004 su informe luego de una profunda y admirable investigación. En agosto de 2004 los integrantes de la Comisión presentaron la “Monografía sobre la Financiación del Terrorismo”, cuyos autores son John Roth y Douglas Greenburg, que ofrece una visión reveladora de las finanzas de al Qaeda y expone los serios problemas del gobierno para perseguir los fondos terroristas. La monografía brinda pistas sobre qué debería hacerse y confirma la casi imposibilidad de detectar operaciones de financiación del terrorismo. Más allá de esto, la agencia de EE.UU. que tiene a los activos terroristas como primer punto de su agenda tiene un nuevo líder y una nueva dirección. Aquí, John Roth y Doug Greenburg se unen a Robert Werner, el nuevo Director de la OFAC, y otros expertos para mostrarle hacia dónde va este complicado tema, qué puede esperar de las nuevas iniciativas gubernamentales, qué métodos nuevos para financiar el terrorismo han surgido, y qué salvaguardas debe crear.

Oradores: Doug Greenburg, James Richards, John Roth, Bob Werner

Moderadors: Charles Intriago, John Byrne

La Ley USA PATRIOT – El Próximo Paso: Enfrentar y Cumplir las Reglas

La Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. ha emitido, en gran medida, las regulaciones requeridas por la Ley USA Patriot, aunque algunas regulaciones todavía están pendientes de ser dictadas. El efecto de las nuevas regulaciones se sintió en todo lugar donde un negocio, institución financiera o individuo residiera y mantuviera una cuenta o realizara negocios con Estados Unidos. Más allá del impacto global, las nuevas regulaciones, que están codificadas en las resoluciones de la Ley de Secreto Bancario, han introducido el tema del lavado de dinero a industrias que no eran conscientes o no la aplicaban antes. Estos negocios, como las compañías de seguros, los asesores de inversión, los joyeros y comerciantes de metales preciosos, deben ahora, o en un plazo cercano, mantener un programa completo antilavado de dinero. ¿Cuál es el futuro de todo esto? ¿Qué significan las regulaciones? ¿Qué debe hacer, o saber usted, para cumplir satisfactoriamente? Aquí, expertos en el tema, incluyendo a algunos autores de las regulaciones, responden estas y otras preguntas.

Oradores: Victoria Fimea, William Langford, Steve Shine, Richard Small

Moderadors: Charles Intriago, Pamela Johnson

Organismos Internacionales – Creciendo en Influencia e Impacto sobre Usted

En los últimos años ha existido una evolución en las responsabilidades, influencia, focalización y obligaciones de las principales organizaciones internacionales en los campos del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El efecto de sus actividades se traduce en cambios en las leyes, regulaciones y operaciones de aquellos países que no cumplen con los estándares internacionales antilavado y contra la financiación del terrorismo. El Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial, la Unión Europea, las Naciones Unidas, la Organización de Estados Americanos, el Banco Interamericano de Desarrollo, INTERPOL y otras organizaciones han colocado a la financiación del terrorismo y el lavado de dinero alto en sus prioridades. Ningún país, institución o profesional puede ignorar las acciones y directivas de estos organismos. Aquí, aprenderá de los principales expertos cómo esta creciente influencia lo afecta a usted y su organización y cómo puede utilizar lo que estos organismos hacen para fortalecer sus controles antilavado.

Oradores: Muhammad Baasiri, Gianluca Esposito, Kristian Holge, Bruce Zagaris

Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

Por el Mundo: América Latina y el Caribe

La corrupción en los sectores público y privado de casi todos los países de Latinoamérica se refleja en los controles de lavado de dinero de la región, que se encuentran entre los más deficientes del mundo. Este año son los presidentes quienes aparecieron en los titulares de los casos de corrupción - Pinochet de Chile, Portillo de Guatemala, el trío de Rodríguez, Calderón y Figueres en Costa Rica, Aristíde de Haití, Menem de Argentina, Alemán de Nicaragua, por nombrar algunos. Lo que agrava el problema es la cálida bienvenida que las instituciones financieras en Estados Unidos, Europa y Asia dan a los fondos corruptos de estos PEPs – y la falta de acción de las autoridades de EE.UU. y Europa contra las instituciones y los PEPs. Se han dictado nuevas leyes pero son aplicadas en forma deficiente. Los fondos terroristas se mueven en toda la región pero no se toman medidas efectivas de ataque. Aquí, los mejores expertos exploran estos temas y problemas, qué están haciendo algunos países y cómo esto lo afecta a usted.

Oradores: Cheryl Bazard, Ramon Garcia Gibson, Kristian Holge

Moderador: Jorge Guerrero

En los Bancos: Las Mejores Prácticas para un Buen Programa de Identificación del Cliente

Las agencias supervisoras de EE.UU. que inspeccionan a los bancos, compañías de ahorro y uniones de crédito emitieron recientemente los nuevos procedimientos que deben seguir al evaluar el cumplimiento con los múltiples requisitos del “Programa de Identificación de Cliente”. Los nuevos procedimientos de revisión son también el programa básico de procedimientos efectivos de identificación y verificación de clientes para las instituciones y negocios en otros países, incluso si no están sujetos a las regulaciones del Artículo 326 de la Ley USA Patriot. Este tema es complicado por el rápido crecimiento de los delitos financieros –llamados de cuello blanco—y el robo de identidad, lo que sirve para lavar dinero porque los criminales y terroristas comprenden las ventajas de utilizar nombres robados en lugar de crear nuevos al movilizar sus fondos. A menos que usted esté seguro de con quién está tratando, no puede tener la certeza de quién está detrás de una transacción. Aquí, cuatro expertos lo guían en esta área crucial de los controles antilavado y de la financiación del terrorismo.

Oradores: Lisa Arquette, John Byrne, Martin Owen, Dan Soto

Moderador: William Langford

Mas allá de los Bancos: Entrenamiento Básico Antilavado y las Obligaciones Legales que Impone EE.UU.

Cualquiera que sea nuevo en el campo del control del lavado de dinero o que quiera una mejor comprensión sobre qué es el lavado de dinero y las leyes y regulaciones clave de EE.UU. sobre este tema, debe asistir a este panel. Esta versión reducida de los aclamados seminarios de Money Laundering Alert que han entrenado a miles de personas desde 1990 le dará una capacitación experta sobre cómo se lava el dinero; qué obligaciones acarrean las leyes y regulaciones de EE.UU.; cómo analizar y administrar riesgos; qué sanciones deberá enfrentar si realiza u omite realizar ciertos actos; cómo sus activos y los de sus clientes, especialmente aquellos que residen en otros países, pueden ser confiscados; y la responsabilidad personal que sus empleados, funcionarios y directores enfrentan. Tres veteranos del sector lo entrenan en el comienzo de su trabajo y le dan consejos para organizar un programa de cumplimiento eficiente y económico para que usted se proteja y proteja mejor a su organización.

Oradores: Oscar Herasme, Juan Llanos, Michael McDonald

En el Puesto de Trabajo: Jim Richards Unplugged – Cómo Utilizar al Máximo la Web para cumplir Tareas Antilavado

Su más reciente y actualizada presentación sobre el uso de la Web para las Obligaciones Antilavado. Este atractivo y enriquecedor panel trae a James Richards al escenario con la más reciente presentación de su muy popular exposición sobre el descubrimiento de los tesoros de la Web y - formularios de Excel – para realizar sus tareas antilavado, incluyendo la diligencia debida y otras prácticas. El innovador director de la Unidad de Inteligencia Financiera del Bank of America lo va a cautivar con su presentación maestra. Richards le muestra cómo Internet es una herramienta fabulosa y económica en los controles del lavado de dinero; le enseña una forma nítida y clara de utilizar tablas giratorias, cómo navegar a través de los poco conocidos nichos de Internet, como la “red invisible” y la “red histórica,” y explica una llamativa – y nueva – variedad de fuentes poderosas de información disponibles para todos. ¡Esta experiencia de aprendizaje, usted estará de acuerdo, vale el precio de asistencia!

Orador: Jim Richards

Moderador: Charles Intriago

Por el Mundo: Canadá

Las leyes y regulaciones sobre lavado de dinero en Canadá han sufrido una enorme transformación. Las regulaciones requieren ahora que una amplia gama de negocios presente informes de transacciones sospechosas y cumplan con otras obligaciones antilavado. La nueva unidad de inteligencia financiera de Canadá, el Centro de Transacciones Financieras y Análisis de Informes (FINTRAC), está completamente operativo y desarrollando procedimientos y operaciones en el país. La Ley de Beneficios del Crimen (de Lavado de Dinero) ha producido varios casos de lavado de dinero y ha sido modificada para considerar más directamente la financiación del terrorismo. La Policía Real Montada de Canadá ha aumentado su atención sobre el lavado de dinero y otras agencias han tomado la misma actitud. Como miembro fundador del GAFI y anfitrión de algunas importantes instituciones financieras internacionales, las acciones de Canadá tienen amplio impacto. Reconocidos expertos locales lo guiarán sobre estos importantes cambios.

Oradores: Sandra Brown, Garry Clement, Ron King, Janet Di Francesco

Moderador: Jim Richards

En los Bancos: Informes de Actividad Sospechosa: Cuándo Presentarlos y Cómo Identificar Patrones de Actividad Sospechosos

El clásico de casi todo régimen nacional antilavado es el Informe de Actividades Sospechosas (IAS). Es una obligación que ahora es más peligrosa para las instituciones financieras y los individuos, porque los reguladores y los fiscales han comenzado a enjuiciar y condenar la falta de presentación de IAS. Esto ha producido el fenómeno de “presentaciones defensivas” de IAS incluso si no existe una buena justificación para hacerlo. Eso molesta a los reguladores, que ven las bases de datos gubernamentales obstruidas con información sin valor. Y hay quejas en algunos lugares que dicen que los fiscales del Departamento de Justicia de EE.UU. no deberían “secuestrar” un asunto puramente regulatorio y utilizar las sanciones criminales por abusos de presentación de IAS. Escuche de estos expertos del sector público y privado qué debería hacer y cuáles son los riesgos.

Oradores: Al Gillum, Stephanie Lowy, Herbert Biern

Moderador: Susan Galli

Mas allá de los Bancos: Industrias de Seguros, Valores y Tarjetas de Crédito y Débito: su Exposición al Lavado de Dinero

Para detener a los lavadores en el abuso de sus productos y servicios, las instituciones financieras no bancarias están creando una colección completa de requisitos antilavado bajo las regulaciones de la Ley USA Patriot. Los programas antilavado, el informe de actividades sospechosas, los programas de identificación de clientes y los programas de capacitación antilavado se están convirtiendo en un clásico en sus operaciones. En muchos casos las instituciones no bancarias están tratando de determinar cómo pueden ser utilizadas para lavar dinero o movilizar fondos terroristas. Las nuevas regulaciones y la Ley USA Patriot se aplican a virtualmente toda la esfera de negocios en EE.UU., incluyendo a los corredores de valores, las compañías de seguros, los fondos de inversión, las compañías de tarjetas de débito y crédito y a negocios no financieros como los vendedores de automóviles y embarcaciones, los agentes inmobiliarios, los joyeros y comerciantes de metales preciosos. Estos nuevos participantes en el campo antilavado enfrentan grandes riesgos por incumplimiento. Aquí usted aprenderá cómo el dinero sucio se moviliza a través de estos canales y qué componentes debería tener un programa antilavado eficiente.

Oradores: Victoria Fimea, Barry Koch, Steve Shine

Moderador: Brian Mannion

En el Puesto de Trabajo: Cómo Utilizar la Tecnología Antilavado al Máximo

Los sistemas de software complejos ayudan a las instituciones y negocios a comprender – y tratar de adivinar – el pasado, presente y futuro comportamiento de los clientes. Pero en la abundancia de la información digital la mayor parte de los datos valiosos están, o pueden estar, ocultos. La proliferación de “soluciones” de software ha llevado ahora a los reguladores, como la FDIC en EE.UU., a emitir guías sobre estándares y calidad del software antilavado que las instituciones pueden adquirir en el mercado. Aprenda cómo manejarse con la identificación biométrica del cliente, los software que actúan como inteligencia artificial que toma decisiones, las soluciones de filtro como aquellas para la OFAC y otros listados gubernamentales de terroristas y otras tecnologías innovadoras que actualmente están disponibles para ayudar a las instituciones financieras y los negocios para cumplir con una variedad de obligaciones antilavado. Aquí, reconocidos expertos comparten sus conocimientos y lo guían sobre cómo elegir e implementar programas antilavado tecnológicos y cómo obtener lo mejor de cada uno de ellos.

Oradores: Lisa Arquette, Charles Collier, Oscar Herasme, Marie Kerr, Howard Steiner

Moderador: Jorge Guerrero

Por el Mundo: Medio Oriente – Métodos Informales de Transferencia de Valores, Banca Islámica y Otros Desafíos

Después del 11 de septiembre de 2001, las instituciones financieras en el Medio Oriente han estado bajo presión porque los ciudadanos y las instituciones en Arabia Saudita, los Emiratos Árabes Unidos y otras jurisdicciones habían movilizado fondos con propósitos terroristas. Muchas instituciones en la región, con afiliadas en EE.UU., en el Reino Unido y otros países están tratando de llevar sus controles antilavado y de la financiación del terrorismo a niveles internaciones. La penalización del lavado de dinero y la creación de unidades de inteligencia financiera (UIF) en muchas naciones del Medio Oriente son ejemplos de cómo la región está respondiendo a estas responsabilidades. La creación de un GAFI regional para el Medio Oriente y África del Norte (MENAFAFT) es otro signo de que estos temas son considerados seriamente. Aquí, tres especialistas en la región y un experto en antilavado del Banco Mundial mostrarán cómo los sistemas informales de transferencia de valores y la banca islámica funcionan y qué debe esperarse en el Medio Oriente.

Oradores: Muhamad Baasiri. Marc Hambach

Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

En los Bancos: Pregúntele (Casi) Todo al Gobierno

No es común que funcionarios gubernamentales de muy alto rango que pasan su tiempo trabajando en el cumplimiento de las leyes antilavado y supervisándolo se reúnan para responder a sus preguntas. Esta es la oportunidad perfecta para oír directamente de los reguladores que diseñan políticas, de los examinadores de bancos, fiscales y otros que redactan e implementan las regulaciones. En este panel podrá hacerles (casi todas) las preguntas que lo preocupan y que surgen en su trabajo diario

Oradores: Lisa Arquette, Les Joseph, Herbert Biern

Moderador: John Byrne

Mas allá de los Bancos: Negocios de Servicios Monetarios – Programas Antilavado, Mejores Prácticas y Cuentas Bancarias

Los remesadores de dinero y otros Negocios de Servicios Monetarios (NSM), en muchos aspectos, han probado ser innovadores en el campo del cumplimiento antilavado en EE.UU. No obstante ello, algunos reguladores no los consideran detenidamente y los califican como “de alto riesgo” aun cuando muchos NSM tienen programas antilavado que son tan buenos o mejores que los de los bancos que les cierran sus cuentas en respuesta a las advertencias regulatorias. Dado que no pueden operar sin una cuenta bancaria, los NSM a menudo deben demostrarle a los bancos a través de costosas revisiones que su cumplimiento antilavado cumple con los estándares más elevados. La naturaleza de sus negocios, incluyendo su fuerza de agentes operadores, los convierte a menudo en blanco de lavadores y financistas del terrorismo. Así, para estar seguros, los NSM deben cumplir totalmente con los requisitos regulatorios antilavado, los informes de actividad sospechosas, la inscripción federal y capacitación. Aquí, usted recibirá información sobre los desafíos directamente de expertos líderes y cómo pueden los NSM mantener abiertas sus cuentas bancarias.

Oradores: Jorge Guerrero, Oscar Herasme, Juan Llanos

Moderador: Al Gillum

En el Puesto de Trabajo: Qué Debe Hacer Paso por Paso Cuando Su Organización es Investigada

Pocas cosas son tan terribles para una institución financiera o negocio como el tener conocimiento, a través de una citación, noticias de la prensa, o charlas callejeras que se encuentra bajo una investigación por lavado de dinero, por apoyar a una organización terrorista o por otros crímenes o transgresiones regulatorias. Manejar este evento correctamente desde el comienzo a menudo es determinante del resultado final. “Control de daños” es el nombre del juego. Tacto, diplomacia, experiencia y tal vez un poco de suerte son partes importantes en la ecuación. A medida que varias instituciones, como Riggs Bank, AmSouth y ABN Amro, aparecen en los titulares de los diarios o en tribunales y oficinas gubernamentales, es esencial que las instituciones y sus asesores sepan qué hacer cuando el gobierno se aproxima. Una buena investigación interna y eficientes medidas de control de daño pueden evitar lamentos en las instituciones investigadas. Aquí, veteranos expertos le enseñarán lo que debe hacer cuando el gobierno golpea a su puerta.

Oradores: Christopher Myers, David Caruso, Adriana Juric, Parker Thomson

Moderador: Charles Intriago

Los 7 Pecados Capitales (Antilavado) y Lecciones que Dejaron los casos de Riggs, Amsouth, ABN Amro y Terrabank

Nuevos casos históricos que involucran a reconocidas instituciones financieras están dominando los espacios noticiosos. Los comités del Congreso están investigando si las agencias regulatorias se están durmiendo en el cumplimiento de su trabajo y si las instituciones financieras no están tomando las medidas necesarias, al mismo tiempo que entablan muy buenas relaciones con sus reguladores y clientes, especialmente PEPs, quienes traen sustanciosos “activos para administrar”. Las agencias regulatorias han reaccionado con inspecciones rígidas y exigentes e imponiendo sanciones. Los fiscales federales han comenzado a aplicar leyes penales. Estos escándalos brindan lecciones constructivas sobre qué debe hacer una institución financiera o negocio para evitar desastres similares. Las lecciones se aplican a muchos elementos de una institución, incluyendo los departamentos de recursos humanos y seguridad que ahora están enfrentando juicios iniciados por accionistas furiosos por su negligencia en sus deberes. Usted aprenderá el criterio que aplica el gobierno para castigar a las instituciones y las lecciones de las que debería aprender en su organización.

Oradores: Les Joseph, Martha Boersch, David Caruso, Elise Bean, James Richards

Moderadors: Charles Intriago, Stephanie Lowy

PEPs: Qué Hacer Con Ellas, Cómo Identificar Su Dinero y Cómo Mantener a la Banca Privada Libre de los Malos

La corrupción pública está en el centro de muchos de los principales problemas criminales en el mundo, incluyendo el tráfico de drogas, armas, y el terrorismo. Es responsable de mucha de la miseria en países empobrecidos como Nicaragua y Guinea Ecuatorial. Desde comienzos de 2001, aún antes de que se promulgara la Ley USA Patriot, EE.UU. había ubicado a la corrupción extranjera en los primeros lugares de una lista de dinero no deseado en los bancos y otras instituciones. Pero ese dinero sucio parece que todavía encuentra su camino fácilmente hacia cuentas de banca privada en reconocidos bancos y otras instituciones. Personas Expuestas Políticamente corruptas, o PEPs, como Obiang de Guinea Ecuatorial, Villanueva de México, Lazarenko de Ucrania, Pinochet de Chile, Alemán de Nicaragua, son con frecuencia aceptadas por instituciones que a sabiendas reciben su dinero sucio. Las instituciones de EE.UU. ahora deben vigilar de cerca a los clientes de banca privada, especialmente a las PEPs, sus familiares y “asociados cercanos”, para determinar si su dinero proviene de la corrupción. Los riesgos por manejar dinero derivado de la corrupción están aumentando. Para evitar problemas, aprenda aquí cuáles son sus obligaciones, cuáles son los riesgos que enfrenta y cómo evitar problemas.

Oradores: Martha Boersch, David Caruso, Fred Curry, Ron King

Moderador: Charles Intriago

OFAC – Nuevo Líder, Nueva Dirección

La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. es uno de los principales actores en el campo del lavado dinero pero sigue siendo un misterio para muchas instituciones e individuos. Después del 11 de septiembre la visibilidad de la OFAC creció dramáticamente. La OFAC, que está facultada para imponer sanciones severas, juega un rol clave en la administración y cumplimiento de sanciones económicas y de otro tipo contra ciertas naciones y determinados individuos designados por EE.UU. sospechosos de estar involucrados en actividades terroristas o tráfico de drogas. La OFAC ha recibido su cuota de crítica en los últimos años incluyendo también la de la Comisión del 11/9, pero ahora se encuentra bajo un nuevo liderazgo que ha decidido cambiar sus procedimientos para mejorar el cumplimiento de su misión y hacer cumplir sus severas regulaciones de manera más amplia y sencilla. Aquí, usted aprenderá de los reguladores y expertos del sector privado qué debería contener un buen programa de cumplimiento OFAC, cómo manejarse con las sanciones de la OFAC, y qué esperar bajo el nuevo liderazgo.

Oradores: John Byrne, Bridget Neill, Dennis Wood

Moderadors: Michael McDonald, Charles Intriago

Por el Mundo: Europa – Una Unión Europea Extendida Se Enfrenta con la Nueva Tercer Directiva de la UE

La Unión Europea ha propuesto una nueva Directiva sobre Lavado de Dinero, la tercera desde 1991 y la segunda en dos años. La Tercer Directiva de la UE, que tiene como objetivo la financiación del terrorismo y regula varias profesiones relacionadas con el cumplimiento antilavado, llega en un momento en el que la UE incorpora 10 nuevas naciones de Europa del Este. La mayoría de ellas están atrasadas varias décadas en lo que se refiere a controles antilavado y tienen mucha corrupción. La Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido está operando con todas las armas e imponiendo grandes sanciones. Suiza le está pidiendo a los bancos que implementan tecnología de monitoreo para prevenir el lavado de dinero. El pagaré Euro 500 está demostrando ser una moneda conveniente para los lavadores porque se pueden transportar grandes sumas en un volumen pequeño. Ninguna institución grande puede evitar el contacto con la UE. El conocimiento de su régimen antilavado es vital. Reconocidos expertos lo guiarán aquí sobre los principales cambios, desarrollos y temas candentes en la UE.

Oradores: Stephanie Lowy, Martin Owen, Gianluca Esposito, Thomas Spies

Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

En los Bancos: Trabajando con Intermediarios Conozca al Cliente de Su Cliente

No debe “conocer” solamente a su cliente. Usted también debe conocer a la persona, los negocios, el banco corresponsal, el corredor, el titular, beneficiario o cualquier otra persona que esté detrás de los negocios de su cliente. El incremento de los riesgos para las instituciones y los negocios hace que sea esencial que cuenten con políticas y procedimientos idóneos de “Conozca Su Cliente” en ciertas instancias, o al menos un procedimiento que determine si clientes desconocidos están utilizando los servicios que presta su institución, como bancos corresponsales. Muchos países obligan a los “porteros” (gatekeepers) e “intermediarios” a identificar a sus clientes e informar a las autoridades de casos sospechosos de lavado de dinero y actividad sospechosa. Los expertos le dirán aquí qué clase de diligencia debida debería realizar cuando estos “presentadores de negocios” y otros entran en escena y cuándo es seguro confiar en las revisiones CSC que hacen otros.

Oradores: Cheryl Bazard, Susan Galli, Ramon Garcia Gibson, March Hambach

Moderador: Richard Small

Mas allá de los Bancos: Mejores Prácticas de Cumplimiento para la Industria de Seguros

Los requisitos antilavado de las compañías de seguro, incluyendo el establecimiento de un programa antilavado de cuatro pasos –o aristas—y la presentación de informes de actividad sospechosa, presentan una situación única para la unidad de inteligencia financiera de EE.UU. (FinCEN), que emite las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario bajo la Ley USA Patriot. A pesar de las regulaciones, el gobierno de EE.UU. no tiene un regulador en el campo de los seguros. En EE.UU., la multimillonaria industria del seguro está regulada principalmente por las 54 agencias del seguro de los estados, incluyendo a Puerto Rico, Guam y el Distrito de Columbia, y no por una agencia federal. Las nuevas regulaciones antilavado serán aplicadas por cientos de inspectores estatales que podrían no seguir estándares consistentes y podrían no estar capacitados adecuadamente. Las compañías de seguros con corredores afiliados, sin embargo, ya han lanzado sus programas antilavado y de identificación del cliente. ¿Qué deberían hacer las compañías de seguro bajo las nuevas regulaciones? ¿Cómo se asegurará el cumplimiento, y cuáles son las mejores prácticas a seguir? Obtenga las respuestas de los expertos en este panel.

Oradores: Kim Estrada, Victoria Fimea, Brian Mannion

Moderador: William Langford

En el Puesto de Trabajo: Su Enemigo Potencial Dentro de la Compañía – Seleccione, Entrene y Mantenga Buenos Empleados

Un mal empleado puede crear problemas de lavado para su institución financiera tan malos o peores que aquellos creados por un cliente. Un programa “Conozca Su Empleado”(CSE) es un paso apropiado que debería incluir a los departamentos de recursos humanos y seguridad. La vigilancia deficiente del empleado, la falta de información sobre conflicto de intereses y la supervisión ineficiente son algunos de los errores que pueden llevar a crear un “enemigo interno”. CSE involucra a toda la institución, incluyendo a la junta o comisión directiva. Aquí, los expertos le mostrarán pasos esenciales que debe tomar antes y después de contratar y lo guiarán en lo que debe hacer para minimizar el riesgo que ha atrapado a muchas instituciones. Ellos también le enseñarán los pro y contra de las diferentes formas de capacitación y cómo asegurarse que su programa de capacitación refleja los últimos acontecimientos en leyes y métodos de lavado.

Oradores: Kristian Hoelge, Juan Llanos, Pamela Johnson

Moderador: Michael McDonald

Por el Mundo: Cómo los Paraísos Offshore (Incluyendo Delaware) Sirven para Lavar Dinero

Los temas relativos a los paraísos offshore como centros de lavado, el magnetismo que le dan a la evasión fiscal no se basan en la ficción. Alrededor de 40 o más centros financieros offshore, como Andorra, Mauricio, Naurú, Panamá, han rehusado durante mucho tiempo sumarse a los esfuerzos mundiales para establecer controles antilavado efectivos. Ellos hacen caso omiso del mal olor del dinero. Si cuentan con leyes o regulaciones a menudo no se cumplen y la corrupción impide la transparencia. Alojan a decenas de miles de corporaciones “pantalla”, a menudo con acciones al portador, que nominalmente son dueñas de miles de millones de dólares de dudoso origen en cuentas bancarias y propiedades inmuebles y nadie puede decir cuántos de esos miles de millones tienen origen ilegal. Incluso el Estado de Delaware en EE.UU. tiene muchas de estas características. Aquí aprenderá cómo los paraísos offshore sirven al lavado de dinero y estudiará casos reales para conocer las lecciones que ellos dieron.

Oradores: Cheryl Bazard, Martha Boersch, Martin Owen, Vito Guarino

Moderador: Michael McDonald

En los Bancos: Cumplimiento vs. Privacidad – La Delgada Frontera Entre Cumplimiento y Pérdida de Clientes

Todas las instituciones financieras enfrentan ahora este desafío en algún punto. Cómo investigar y entrevistar a sus clientes sin perderlos. Para realizar una diligencia debida correcta, y aún evitar ser acusado de “ceguera voluntaria”, usted debe monitorear, solicitar documentos, e incluso probar la identidad de clientes que conoce hace años. La tecnología antilavado, por no mencionar Internet, ofrece ahora avances en la investigación de las actividades de su cliente. El Artículo 314(b) de la Ley USA Patriot autoriza a las instituciones financieras en ciertos casos a compartir de manera informal información sobre sus clientes con otras instituciones en situaciones donde se sospecha que hay lavado de dinero o financiación del terrorismo. Los defensores de la privacidad financiera dicen que los clientes deberían decidir si se puede dar información sobre sus cuentas y actividades. Aquí, los reconocidos expertos lo guiarán sobre cómo debe pedir y compartir información y cómo realizar la diligencia debida con la menor incomodidad e intromisión posible en sus clientes.

Oradores: Adriana Juric, Marie Kerr, Rick Small

Moderador: Dan Soto

Mas allá de los Bancos: Monitoreo de Actividad Sospechosa en el Seguro, Valores y Tarjetas de Crédito/Débito

Las regulaciones antilavado de la Ley USA Patriot, por primera vez, incluyen a las compañías de tarjetas de crédito/débito, corredores, compañías de seguros de vida y rentas anuales, fondos de inversión, asesores de inversión y otras instituciones financieras no bancarias bajo las regulaciones antilavado. El monitoreo y reporte de actividad sospechosa es el elemento sine qua non para todos los programas antilavado efectivos para estas industrias y otras. Las compañías de seguro, por ejemplo, enfrentan grandes riesgos de los cientos de agentes independientes que generan negocios para ellas. El riesgo de no hacer el trabajo de detección de actividad sospechosa ha aumento en la misma medida que las agencias gubernamentales están imponiendo nuevas e importantes sanciones por fallas en esta área. Aquí, usted aprenderá cómo realizar un monitoreo de actividad sospechosa eficiente en diferentes escenarios y cómo asegurarse que su programa de actividad sospechosa refleja los nuevos acontecimientos en las leyes y métodos de lavado.

Oradores: Sandra Brown, Fred Curry, Kim Estrada, Barry Koch

Moderador: Steve Shine

En el Puesto de Trabajo: Calificando Riesgos – Cómo Unirse a la Nueva Tendencia en Controles Antilavado y Hacerlo Bien

Las exigencias legales antilavado de EE.UU. y otros países requieren que las instituciones financieras y negocios adopten un enfoque “basado en el riesgo” al implementar sus procedimientos antilavado de dinero, incluyendo la identificación de clientes y la diligencia debida, para los clientes nuevos, y a menudo, también para los ya existentes. Muchas agencias supervisoras gubernamentales ahora realizan “inspecciones basadas en el riesgo”. Riesgo es el nombre del juego. Una eficiente evaluación del riesgo es una cuidadosa segmentación y examen de los productos, clientes y jurisdicciones que presentan riesgos para su negocio. A partir de esto, pueden implementarse la aceptación del cliente y el monitoreo de las medidas y cuidados necesarios para una adecuada protección de la organización. Esta popular tendencia en los controles antilavado también puede ayudar a una organización a asignar sus recursos de manera inteligente para ubicar y monitorear los riesgos. Aquí usted aprenderá las metodologías y prácticas de calificación de riesgo utilizadas por las instituciones para los distintos clientes, países, productos y transacciones.

Oradores: Jorge Guerrero, Thomas Spies, Howard Steiner

Moderador: James Richards

Cumplimiento Antilavado para Organizaciones Multinacionales – Cómo Enfrentar Regulaciones Conflictivas

No todos los requisitos nacionales antilavado son iguales. La inconsistencia de las leyes y regulaciones nacionales son causa de los principales problemas para las organizaciones multinacionales. Las organizaciones multinacionales no solamente tienen que lidiar con las diferentes leyes y regulaciones sino también con diferentes métodos de lavado de dinero y costumbres en los países donde operan. El Comité de Basilea sobre supervisión bancaria, en Suiza, recomienda el monitoreo continuo de cuentas y transacciones en jurisdicciones múltiples a través de la utilización de bases de datos centralizadas de saldos de cuentas, actividad y pagos. Los negocios son una parte de lo que un grupo multinacional debería considerar al diseñar sus programas CSC “consolidados” para monitorear y compartir información sobre la identidad del cliente y la actividad de la cuenta en las múltiples jurisdicciones en todo el grupo. Aquí los expertos con mucha experiencia multinacional explicarán cómo realizar estas tareas de manera correcta y cómo coordinar los programas antilavado en un escenario multinacional para cumplir con las diferentes y a veces conflictivas legislaciones.

Oradores: Pamela Johnson, Barry Koch, Stephanie Lowy, Ron King

Moderador: Rick Small

El Largo Brazo de las Leyes Antilavado de Estados Unidos – Nuevos Casos de Alcance Global

Las leyes criminales sobre lavado de dinero de EE.UU. son amplias, poderosas y tienen alcance “extraterritorial”. Aunque presentan una seria amenaza para las instituciones en EE.UU., Europa, América Latina, el Caribe, y otras regiones, no son comprendidas ampliamente y a menudo ni siquiera forman parte de los programas de capacitación institucional. Algunos casos recientes muestran cómo el “largo brazo” de estas leyes llevó a la condena por lavado de dinero de personas que no habían puesto un pie en EE.UU. La Ley USA Patriot reforzó estas leyes y las leyes de confiscación de activos agregando los crímenes cometidos fuera de EE.UU., llamadas “Actividades Ilegales Específicas” y ¡permitiendo la confiscación de la “cuenta interbancaria” de los bancos extranjeros en EE.UU. de los fondos de sus clientes en el exterior!. Sin abandonar el suelo de EE.UU., los agentes de EE.UU. ahora pueden obtener documentos de cualquier entidad extranjera que tenga una cuenta estadounidense. Aquí, los expertos le mostrarán estas leyes y cómo se aplican a usted.

Oradores: Stef Cassella, John Roth, Thomas Spies

Moderador: Charles Intriago, Martha Boersch

Taller 1: Perfeccionando las Técnicas de Investigación: Desarrollando Fuentes de Información, Interrogación y Demostrando el Delito

Aquí, recibirá datos sobre cómo perfeccionar sus propias técnicas de investigación. Trabaje en casos reales y aprenda las técnicas que los agentes de cumplimiento legal, de inteligencia y reguladores e investigadores de los sectores público y privado pueden utilizar para preparar un caso de lavado de dinero o de financiación del terrorismo. Sepa cómo los agentes obtienen registros financieros, realizan interrogatorios, confiscan dinero mantenido en instituciones financieras en otros países y cómo se afectan los derechos de privacidad de los clientes de las instituciones financieras a través del intercambio internacional de su información.

Oradores: Garry Clement, Vito Guarino

Taller 2: Cómo Pueden los NSM Iniciar, Desarrollar y Mantener una Buena Relación Con Los Bancos

Los remesadores de dinero en EE.UU. y otros países deben cumplir con requisitos antilavado, incluyendo la inscripción, obtención de autorización, programas antilavado e informe de actividades sospechosas. Dado que los mismos son considerados como “de alto riesgo”, a menudo tienen dificultades en abrir cuentas bancarias. Los NSM con frecuencia son también blanco de investigaciones gubernamentales. Aquí, los expertos guiarán a los NSM en cómo abrir y mantener cuentas bancarias, cómo enfocar el escrutinio regulatorio que reciben sus cuentas y cómo pueden los reguladores aprender por qué los NSM no siempre son los “chicos malos”. Los reguladores, banqueros y NSM deberían asistir a este taller y discutir soluciones para el actual impasse.

Oradores: Michael Shepard, Jorge Guerrero, Michael McDonald

Taller 3: Estudio de Casos – Analizando y Aprendiendo de los Casos de Speed Joyeros, Bank of New York y Banco Popular

Las consecuencias de los casos de lavado de dinero más renombrados, como el de Speed Joyeros, Bank of New York, Banco Popular y otros dan a los profesionales antilavado de dinero valiosas lecciones sobre qué cosas hacer y cuáles no. Este taller utiliza y analiza casos de lavado de dinero de la vida real que tocan temas actuales. Usted aprenderá cómo terminaron en enjuiciamiento, cómo podrían haber sido prevenidos, qué criterio aplicó el gobierno al enjuiciar estas instituciones y las opciones que ellas tuvieron cuando el gobierno llegó al punto de la condena.

Oradores: Stefan Cassella, Christopher Myers

Seminario Web: IAS – Claves De Expertos sobre la Presentación y Qué Significa Para Usted la Presentación o No de los IAS.

Como parte de la Serie de Seminarios Web de moneylaundering.com y Money Laundering Alert, usted podrá participar en este seminario Web. Las instituciones financieras de todo tipo saben que un sistema correcto de detección e informe de actividad sospechosa es un pilar de autoprotección en el campo del antilavado. Los riesgos se han incrementado en la medida que más instituciones financieras quedaron obligadas a presentar IAS y a medida que el gobierno aumenta las sanciones por presentaciones incorrectas. Los expertos lo guiarán sobre qué debe contener un sistema IAS efectivo.

Oradores: Peter Djinis, Donald Temple

Moderador: John Voss