Talleres - capacidad limitada; en inglés únicamente

Taller A:
2:30PM – 4:00 PM
Analizando el Reciente Importante "Acuerdo de Diferimiento de Enjuiciamiento" del Departamento de Justicia y los Casos "Civiles de Lavado de Dinero" por sus Lecciones Vitales para el Buen Cumplimiento

Muchos de los últimos procesos serios contra los bancos fueron presentados no por las agencias regulatorias sino por el Departamento de Justicia de EE.UU. desde Washington o por varias oficinas de Fiscales Federales de todo el país.  American Express Bank Internacional, BankAtlantic en la Florida, Union Bank of California, LLoyds TSB Bank, y el Banco de Chipre han recibido la aplicación de decomisos y o enfrentan serios procesos judiciales en los cuales las consecuencias pueden ser severas. Algunos de estos procesos legales fueron presentados con argumentos innovadores que tienen escasos precedentes.  En algunos casos, los montos que el Departamento de Justicia pretende aplicar son astronómicos y rondan las nueve cifras.

En los casos presentados en la ciudad de Nueva York por la Oficina del Fiscal Federal contra el The Bank of Cyprus, el gobierno pretende obtener una sentencia contra el banco de US$162.000.000.  En el caso presentado contra el TSB Bank, del Lloyds, la oficina del Fiscal Federal de EE.UU. busca obtener una condena de US$130.000.000.

En los tres "Acuerdos de Diferimiento de Enjuiciamiento" presentados por el Departamento de Justicia, el American Express Bank, en Miami, pagó US$65.000.000; el Union Bank of California pagó US$32.000.000 y el BankAtlantic, en la Florida, pagó US$10.000.000.

¿Cómo se inician estos procesos?. ¿Cómo deberían las instituciones controlar el daño resultante de estos casos?. ¿Qué se presenta en el horizonte?. ¿Cómo reducir el impacto sobre la reputación?.  ¿Existe alguna forma de mitigar el perjuicio que estos procesos causan a las instituciones?.  ¿Cuál es el rol de las agencias regulatorias cuando el Departamento de Justicia y una agencia como la Administración de Control de Narcóticos (DEA) o la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) son las que llevan adelante estos casos?. ¿Existe alguna forma de convencer al Departamento de Justicia de que los procesos contra las instituciones financieras no deberían iniciarse?

Éstas son algunas de las preguntas que las instituciones deben presentar ahora que el Departamento de Justicia, después de varios años de una relativamente escasa actividad en el área del ALD, emerge como un importante participante.  En este crucial taller pre-conferencia, usted escuchará a los expertos que comprenden estos casos.  Ellos lo guiará sobre cómo manejarse con ellos y sobre muchos aspectos que usted debe enfrentar y debe manejar ahora.

Taller B:
2:30PM – 4:00 PM
Capacitación Principal, Parte I: Lavado de Dinero y los Requisitos de EE.UU. – La Operación y Aplicación Global de la Ley de Secreto Bancario y Sus Regulaciones

Si usted opera o tiene negocios en los Estados Unidos, lugar del marco regulatorio más agresivo y punitivo sobre lavado de dinero en el mundo, usted debe conocer las regulaciones, cómo le afectan a usted, y cómo cumplir con ellas.  Esto es cierto sea que usted trabaje en banca, títulos valores, remesas de dinero, fondos mutuos, seguros o en una agencia gubernamental. Si usted no conoce estas obligaciones regulatorias, las consecuencias pueden ser devastadoras.

Este taller es el primero de la serie diseñado para ayudarle a comprender la Ley de Secreto Bancario de los EE.UU. y sus regulaciones, modificadas por la Ley USA Patriot.

Sea que usted nuevo en el campo del lavado de dinero, o un veterano que necesita recordar estos importantes requisitos, no debe perderse este taller.  Usted conocerá cómo las 76 regulaciones de la LSB – que abarcan a todo el espectro de 25 o más industrias cubiertas por la LSB – afectan todo, desde el reporte de operaciones en efectivo hasta los elementos requeridos para la identificación de clientes y programas antilavado de dinero.  Aquí, usted recibirá guías e instrucciones expertas sobre cómo son las regulaciones en los Estados Unidos, incluidas las de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), cómo funcionan y a quién se aplican.  Adquiera el conocimiento básico que necesita para administrar efectivamente los riesgos y proteger a su institución.  Asista a este taller y aprenda cómo hacer que su institución siga realizando sus actividades de conformidad con las leyes y que su carrera siga progresando.

La Parte II de esta serie de Capacitación Principal le enseñará como las severas leyes criminales de lavado de dinero y decomiso de EE.UU. funcionan y cómo se le aplican a usted hoy.

Taller C
4:30 PM – 6:00 PM
Cómo Manejarse de Manera Efectiva con los "Pagos de Cobertura" para Evitar el ALD y los Riesgos de Sanciones de la OFAC

Los recientes procesos de cumplimiento resaltan los temas de interés regulatorio sobre el uso de los pagos de cobertura por parte de las instituciones financieras internacionales.  Los pagos de cobertura son transferencias de fondos que involucran a dos corrientes de mensajes de pagos distintas, las que a menudo no identifican al creador ni al beneficiario de la transferencia en la orden de pago enviada a los bancos corresponsales que participan en el pago.  Esta práctica expone a los bancos al riesgo de facilitar involuntariamente el movimiento internacional del dinero destinado con fines ilegales o para beneficio de un individuo incluido en la lista de sanciones de la Unión Europea, la OFAC o cualquier otra entidad.  Los pagos no solo enmascaran la participación de partes sancionadas, sino que también impiden a las instituciones monitorear y reportar operaciones sospechosas adecuadamente.

Este taller pre-conferencia explora a través de la exposición de los mejores expertos cómo deberían las instituciones administrar los riesgos en los pagos de cobertura y cuáles procedimientos de obtención de información deberían aplicar para minimizar esos riesgos.

Taller D
4:30 PM – 6:00 PM
Capacitación Principal, Parte II: Lavado de Dinero y los Requisitos de los EE.UU. – Las Leyes de Lavado de Dinero y el Importante Rol de Cumplimiento Regulatoio del Departamento de Justicia de los EE.UU.

Las leyes de lavado de dinero de los EE.UU. son las más poderosas y con mayor alcance en el mundo. Durante años, desde su primera promulgación en 1986, el Congreso de los EE.UU. incrementó su aplicación, alcance y cobertura, convirtiéndolas en las leyes de lavado de dinero más amplias y severas del mundo.  Con las normas "extraterritoriales" y las doctrinas de “ceguera voluntaria” impuestas por los tribunales, las leyes representan el riesgo más letal que usted y su institución, donde quiera que estén, pueden enfrentar.

La Ley USA Patriot amplió el alcance de la ley para incluir a una amplia variedad de actos financieros indebidos, incluidos los fondos procedentes de la corrupción pública extranjera y el financiamiento del terrorismo, como delitos enjuiciables.  Conocer cómo se aplican estas leyes es crucial para el éxito de los controles de lavado de dinero en su institución.  Es sorprendente que muchas instituciones no incluyan los pro y contra de la ley en su capacitación ALD.

Este taller es su oportunidad para corregir esta deficiencia en su capacitación y para escuchar a los mejores expertos que le enseñarán cómo se aplica la ley, cómo los investigadores gubernamentales y los fiscales de los EE.UU. pueden utilizarlas contra usted y su institución, y cómo evitar convertirse en el blanco de una investigación criminal de lavado de dinero.  Usted aprenderá cómo estas leyes tienen alcance a individuos y transacciones en todo el mundo y cómo el gobierno de los EE.UU. puede decomisar cuentas, dinero y otros bienes que estén vinculados con la actividad criminal.