Jefe global de la práctica antilavado de dinero de Crowe Chizek, de Fort Lauderdale (Florida). Ha asesorado a juntas de directores y gerentes ejecutivos de más de 100 instituciones financieras globales y regionales en la elaboración y fortalecimiento de sus procesos antilavado de dinero. También asesoró a gobiernos de diversos países en la evaluación de sus esfuerzos en el control del lavado de dinero. En 2006, participó en la evaluación realizada por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) de los esfuerzos de control del lavado de dinero de Estados Unidos..
Hany Abou-El-Fotouh, CAMS
Primer vicepresidente y jefe del grupo de gobierno corporativo y cumplimiento del ABC Bank, Egipto, es uno de los principales expertos en el control del lavado de dinero y de la financiación del terrorismo en la región del Medio Oriente – Norte de África, con una amplia experiencia en el cumplimiento y capacitación antilavado de dinero. Fundador del Foro de Oficiales de Cumplimiento del Medio Oriente, ha sido premiado por su trabajo en la promoción de la concientización del cumplimiento en Egipto y en la región MENA. Previamente tuvo importantes cargos de cumplimiento en instituciones multinacionales, como el United Bank of Egypt, HSBC Egipto y el Egyptian British Bank Egypt.
Lisa D. Arquette, CAMS
Directora asociada de la nueva sección ALD y análisis de riesgo de la Corporación de Seguros de Depósitos Federales de Estados Unidos. (FDIC), en, Washington. Es una experta con amplia experiencia en los controles de lavado de dinero en EE.UU. y es jefa del grupo federal interagencias de supervisores bancarios de revisiones de la Ley de Secreto Bancario. Ella tuvo un rol fundamental en la elaboración, prueba y lanzamiento en 2004 del innovador Manual de Examinadores de la Ley de Secreto Bancario/Antilavado de Dinero de los Estados Unidos, el cual es una valiosa guía de cumplimiento para las instituciones financieras que tienen operaciones comerciales en Estados Unidos. Previamente fue jefa de la sección antilavado de dinero y actividades especiales de la FDIC. Es miembro del Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario del Departamento del Tesoro norteamericano y del Grupo de Trabajo sobre Financiación del Terrorismo.
John H. Atkinson
Vicepresidente asistente de la División de Supervisión y Regulación del Banco de la Reserva Federal en Atlanta, donde supervisa las inspecciones antilavado de dinero y casos de fraude, investigaciones, capacitación y asuntos externos. Dirige la supervisión de todos los aspectos de las actividades locales e internacionales de la administración de bienes y coordina todas las acciones de cumplimiento en el Sexto Distrito de la Reserva Federal. Anteriormente, durante dos años, fue gerente asociado de productos del Sistema de la Reserva Federal para el programa Fedwire. También es orador frecuente en conferencias y seminarios nacionales e internacionales sobre temas de lavado de dinero.
David Bagley
Jefe del grupo de cumplimiento del HSBC, Londres. Coordina y ejecuta la implementación de las políticas antilavado de dinero de la institución en 84 países y tiene alrededor de 2.500 oficiales de cumplimiento bajo su supervisión. Tiene una amplia experiencia en la administración de riesgos de lavado de dinero a través de las distintas líneas de negocios y en países con escenarios regulatorios diferentes. Es copresidente del Grupo Wolfsberg, una asociación global formada por doce de las principales instituciones financieras, que fija los estándares de cumplimiento y administración de riesgo para el sector de servicios financieros en todo el mundo. Ha tenido este cargo desde Septiembre de 2005.
Gregory A. Baldwin, CAMS
Socio de la firma de abogados Holland & Knight, de Miami, ejerce su práctica en el área de litigios de complejos temas comerciales, específicamente en asuntos referidos a leyes federales y estatales de lavado de dinero, la Ley de Secreto Bancario, leyes de fraude con títulos valores y actividades ilícitas con fines económicos. Su especialidad también incluye temas de delito de cuello blanco y decomisos civiles y criminales. Baldwin también asesora a clientes en la elaboración e implementación de programas de cumplimiento corporativo y antilavado de dinero. Previamente fue asistente del Fiscal Federal en Miami y asesor del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos..
Herbert A. Biern
Ex vicepresidente ejecutivo y jefe de asuntos regulatorios y de cumplimiento en ABN AMRO Bank en América del Norte, actualmente es su asesor en Nueva York. Como jefe de asuntos regulatorios coordinó e implementó las políticias y procedimientos de cumplimiento y regulatorios en las operaciones del banco en América del Norte. Antes de 2005, fue director asociado de la División de Supervisión Bancaria y Regulación de la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal de EE.UU. y fue responsable del cumplimiento, investigaciones y actividades antilavado de dinero del Banco Central de EE.UU.
John J. Byrne, CAMS
Ejecutivo de relaciones regulatorias, cumplimiento global y riesgo operativo del Bank of America, en Washington. Asiste en la elaboración de las políticas del banco y dialoga con las agencias estatales regulatorias y de cumplimiento sobre temas de lavado de dinero, regulaciones y políticas. Es presidente de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS). Durante 17 años fue director del Centro de Cumplimiento Regulatorio de la Asociación de Banqueros Estadounidenses y el principal vocero sobre temas de lavado de dinero de la industria bancaria de EE.UU. Es miembro fundador del Grupo Asesor Sobre la Ley de Secreto Bancario del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Harold A. Crawford, CAMS
Jefe global ALD de Brown Brothers Arriman, Nueva York, Tiene a cargo la implementación y supervisión del programa ALD internacional en todas las líneas de negocios incluida la administración de bienes, la custodia global, los servicios bancarios y de asesoramiento. Previamente fue viceoficial regional de prevención de lavado de dinero y jefe de información financiera de la región de América en el UBS Investment Bank, donde realizó investigaciones de diligencia debida sobre lavado de dinero. Fue examinador bancario nacional en la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU.
Lorenzo Delzoppo, CAMS
Oficial de la Ley de Secreto Bancario y antilavado de dinero en el Florida Community Bank, Miami. Administra los programasALD y contra la financiación del terrorismo a nivel de toda la empresa en esa pequeña institución, y coordina todo el esfuerzo de cumplimiento. Previamente como oficial jefe de cumplimiento de MoneyExpress Financial Corp., supervisó el monitoreo ALD de las transferencias internacionales, y antes de ello fue oficial jefe de cumplimiento en Girosol Corp., en el Sur de Florida. Ha elaborado manuales de cumplimiento, videos de entrenamiento, aplicó procesos de capacitación ALD para los empleados e implemento softwares de monitoreo.
Darren J. Donovan
Líder importante en la industria de las finanzas y de banca forense a nivel nacional de KPMG Forensic, en Boston. Representa a una gran variedad de instituciones financieras internacionales y a otros clientes en temas de antialvado de dinero, fraude financiero, diligencia debida y administración de riesgos de integridad. Ha realizado varias revisiones “retrospectivas” de transacciones para numerosas instituciones financieras importantes y estuvo a cargo de un equipo que realizó la revisión independiente del programa ALD de una importante compañía de fondos mutuos, incluida la revisión de sus sistema propio de monitoreo de transacciones. Anteriormente fue director asociado de la firma Kroll, en Nueva York.
Ralph M. Fatigate
Director del área de litigios e investigaciones de fraude de BDO Seidman, en Nueva York. Está a cargo de las actividades de cumplimiento antilavado de dinero de la firma y de iniciativas en las que representa a instituciones financieras de todo el mundo sobre temas vinculados a la Ley de Secreto Bancario y de lavado de dinero. Previamente supervisó investigaciones ALD y temas de cumplimiento bancario. Colaboró en la elaboración de un sistema de análisis de información para ayudar a identificar situaciones de financiación vinculadas al terrorismo a través de transferencias y también brindó capacitación a bancos y reguladores extranjeros sobre temas de antilavado de dinero..
Brian L. Ferrell
Asistente de la vice presidencia y asesor general asistente de cumplimiento en The Hartford Financial Services Group, Connecticut. Tiene a su cargo la elaboración e implementación del programa ALD global y el asegurar el cumplimiento general con las políticas y estándares por parte de todas las líneas de negocios. Anteriormente fue asesor legal jefe de la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., la unidad de información financiera norteamericana. Allí brindó guías, asesoramiento legal y creó políticas acerca de varios temas de lavado de dinero relacionados con la Ley de Secreto Bancario de EE.UU.
Martin Feuer, CAMS
Oficial jefe de cumplimiento de las divisiones de negocios de América del Norte de Zurich Financial Services, Nueva York. Tiene treinta años de experiencia en la industria de servicios financieros. Previamente fue director en Deloitte & Touche, oficial de cumplimiento de las operaciones estadounidenses de la Banca di Roma y examinador de la Reserva Federal en Nueva York. Es miembro de la junta de directores de la Asociación Internacional de Servicios Financieros y de la Asociación de Profesionales de Cumplimiento de Seguros.
Lewis B. Freeman, CAMS
Abogado y contador público certificado, es ejecutvo de Lewis B. Freeman & Partners, en Miami, firma especializada en actuar como depositaria de negocios quebrados debido a fraudes cometidos por sus ejecutivos. Ha actuado como síndico en algunos de los casos de fraude más renombrados en los últimos años. Él y su compañía también suministran servicios contables forenses y de consultoría a agencias federales y estatales, incluida la Comisión Federal de Comercio, la Comisión de Valores y Bolsas de EE.UU., el Departamento de Seguros de Florida, la Oficina del Fiscal General de la Florida, así también como a firmas de abogados y negocios.
Hank W. Grant, CAMS
Vicepresidente ejecutivo y oficial jefe operativo de Sight-Span, Inc., en Charlotte, una consultora de instituciones financieras sobre mejores prácticas y procedimientos ALD, especialmente en temas de cumplimiento OFAC. Anteriormente fue director ejecutivo de los programas globales OFAC y de sanciones del Bank of America, donde diseñó un programa de riesgo ALD de clientes. Estuvo a cargo de la división de cumplimiento de las regulaciones de EE.UU. y otros países en la banca global de todos los productos y operaciones en Asia. En 2006, la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) lo designó el “Profesional ALD del Año”.
Jorge A. Guerrero, CAMS
Presidente y director ejecutivo de Optima Compliance and Consulting, en Nueva York, firma que brinda servicios de consultoría sobre cumplimiento antilavado de dinero a remesadoras de dinero, bancos, agentes-corredores, reguladores y agencias de cumplimiento legal en Estados Unidos y otros países. Es abogado, miembro fundador y ex presidente de la Asociación Nacional de Remesadoras de Dinero, y ex miembro de la Junta Asesora de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS). .
Tom Haider
Vicepresidente de asuntos gubernamentales y oficial jefe de cumplimiento en MoneyGram International, Inc, una compañía de servicios de pagos internacionales con oficina central en Minneapolis. Esta empresa es uno de los negocios de servicios monetarios más grandes del mundo. Supervisa todos los aspectos del cumplimiento, incluidas las leyes y regulaciones antilavado de dinero, sobre prevención de la financiación del terrorismo y el cumplimiento OFAC. También es jefe de las actividades legislativas, regulatorias y de habilitaciones de MoneyGram con el objeto de asegurar el cumplimiento constante de todas las obligaciones gubernamentales, y además presenta activamente las opiniones de MoneyGram ante funcionarios legislativos y regulatorios.
Charles A. Intriago
Pionero en la cobertura de temas de lavado de dinero y vinculados al mismo, a través de su lanzamiento en 1989 de Money Laundering Alert, al que en 1996 siguieron los sitios en Internet moneylaundering.com y lavadodinero.com, y las conferencias internacionales desde 1993. Creó la Asociación de Especialistas Certificados en Antialvado de Dinero (ACAMS) en 2001. Con frecuencia es citado sobre temas vinculados al lavado de dinero por los principales medios periodísticos del mundo. Fue fiscal federal, asesor de comités del Congreso de Estados Unidos y socio en una firma de abogados estadounidense con actividades internacionales. Habla español y es nativo de Ecuador.
Lester Joseph
Principal jefe adjunto de la Sección de Decomisos de Activos y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia de EE.UU., en Washington. Guía y asiste a los fiscales federales y las agencias de cumplimiento legal norteamericanas en casos de lavado de dinero y decomisos, incluidos varios “Acuerdos de Diferimiento de Enjuiciamiento”. Asesora a funcionarios del Departamento de Justicia sobre políticas y procedimientos legislativos y de procesos judiciales sobre lavado de dinero, y participó en algunos de los juicios sobre lavado de dinero que marcaron un hito en EE.UU., incluidos varios que establecieron el alcance extraterritorial de la legislación de los EE.UU. .
Barbara I. Keller, CAMS
Directora asistente, mercados financieros e inversiones comunitarias de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental en Washington. Tiene a su cargo las revisiones del sistema de Reporte de Transacciones en Efectivo de EE.UU. de la Red de Control de Crímenes Financieros y la efectividad de los esfuerzos de cumplimiento y aplicación de la Ley de Secreto Bancario. Previamente tuvo a su cargo los análisis de las revisiones y cumplimientos LSB de remesas internacionales, la implementación de la Ley USA Patriot, la vulnerabilidad de las industrias de tarjetas de crédito y de juegos de apuestas en Internet frente al lavado de dinero, y la implementación y utilización de la Estrategia Nacional Sobre Lavado de Dinero.
Ron P. King, CAMS
Vicepresidente y oficial jefe antilavado de dinero de Scotiabank, Toronto.Elabora, desarrolla, implementa y mantiene el programa global antilavado de dinero y contra la financiación del terrorismo del Scotiabank Broup. Coordina todas las actividades relacionados con el antilavado de dinero y la antifinanciación del terrorismo en todas las principales líneas de negocios de la institución, y colabora con la gerencia en la evaluación y administración de los riesgos a nivel empresarial, elaborando estándares y procedimientos para los controles ALD, capacitación y monitoreo de transacciones.
Barry M. Koch, CAMS
Jefe global de antilavado de dinero de American Express Co., Nueva York. Administra el programa corporativo antilavado de dinero y supervisa los programas de sanciones y cumplimiento para el cambio de divisas, cheques de viajero y líneas de negocios de servicios prepagos. Anteriormente fue vicepresidente de ALD y cumplimiento OFAC, y director de cumplimiento internacional de Salomón Smith Barney. Es miembro de la junta de asesores de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS).
William D. Langford
Vicepresidente y director global de antilavado de dinero, JPMorgan Chase, Nueva York. Supervisa el programa global antilavado de dinero. Anteriormente fue director asociado para políticas y programas regulatorios de la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., donde se centró en la implementación de disposiciones sobre antiterrorismo y antilavado de dinero de la Ley USA Patriot de 2001. Previamente fue asesor del Consejero Legal General del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Brigitte Lowe
Examinadora bancaria nacional y especialista de la división de politicas de cumplimiento de la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU., Washington, donde gran parte de su trabajo está vinculado con la Ley de Secreto Bancario y con temas de cumplimiento antilavado de dinero. Antes fue la principal experta en cumplimiento bancario de una importante institución sobre revisiones LSB y antilavado de dinero en Cleveland, y fue examinadora sobre seguridad y eficiencia OCC en Dallas. Desde 1990, ha realizado numerosas y renombradas revisiones multifacéticas LSB/ALD y de cumplimiento general de bancos de todos los niveles.
Mia M. Levine
Jefa asistente de la Sección de Decomisos de Activos y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia de EE.UU., oficina que asiste a los fiscales federales en las investigaciones y juicios por lavado de dinero. Ha tenido a cargo numeros juicios renombrados, incluido el caso reciente del Union Bank of California, que culminó en un Acuerdo de Diferimiento de Enjuiciamiento, el decomiso de US$21,6 millones y sanciones regulatorias de casi US$10 milloens. Tuvo un importante rol en los casos del American Express Bank Internacional y el BankAtlantic, que terminaron en Acuerdos de Diferimiento de Enjuiciamiento y decomisos por US$65 millones y US$10 millones, respectivamente.
Michael A. de Luca
Asesor senior de la División de Programas de Política Regulatoria de la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU (FinCEN). Anteriormente trabajó en la Oficina de Análisis Estratégicos y fue jefe a cargo de la Sección de Asuntos Estratégicos. Su extensa carrera en FinCEN estuvo dedicada principalmente al análisis técnico de la información de delitos financieros. Participó en la elaboración de una base de datos para obtener de forma rápida y eficiente información, y para trabajar con los datos y las descripciones de los reportes de operaciones sospechosas de las instituciones financieras, que se convirtieron en una obligación regulatoria por primera vez en Abril de 1996.
Michael R. McDonald, CAMS
Director de Michael McDonald and Associates, en Miami, firma consultora especializada en temas de lavado de dinero y en revisiones de los controles antilavado de dinero de bancos y remesadoras de dinero, así también como actividades gubernamentales. Durante 28 años fue agente especial de la División de Investigaciones Criminales del Servicio de Rentas Internas de EE.UU., donde fue un pionero en los esfuerzos del control del lavado de dinero. Colaboró en la elaboración de la Operación Billete, en el Sur del estado de Florida en 1979, el primer esfuerzo gubernamental focalizado en las finanzas de traficantes internacionales de drogas. Fue miembro fundador de la Junta Asesora de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS)..
Maria Odegbaro, CAMS
Abogada que tiene a su cargo el cumplimiento de DTCC, Nueva York, supervisando el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y ALD en EE.UU. y el exterior, incluido el reporte de operaciones sospechosas, la evaluación del riesgo y la capacitación. Es oficial de enlace con los reguladores, como la Reserva Federal, el Departamento Bancario del estado de Nueva York y la Comisión de Valores y Bolsas. Reporta a la gerencia superior y a los jefes de las distintas unidades de negocios. Previamente fue oficial ALD en Invesco Institucional, Nueva York, también trabajó en la unidad de investigaciones especiales de la NASD y fue fiscal en la oficina del Fiscal de Distrito de Kinas County, en Nueva York.
Teresa A. Pesce
Ejecutiva principal en la práctica forense de la compañía internacional KPMG, en Nueva York. Es la jefa de la Línea de Servicio Antilavado de Dinero de la compañía. Antes de ingresar a KPMG fue vicepresidenta ejecutiva y directora ALD para América del Norte en el gigante de servicios financieros globales HSBC. Previo a su puesto en HSBC, fue jefa de la Unidad de Delitos Importantes y subjefa de la División Criminal de la oficina del Fiscal Federal en Maniatan, donde supervisó todos los casos de lavado de dinero.
María Elena Plata
Directora antilavado de dinero de Western Union, México. Tiene 14 años de experiencia en cumplimiento y auditoría interna. Previamente fue subdirectora de negocios y auditoría de créditos de IXE Banco, S.A., que incluía revisiones de auditoría ALD y la coordinación de las investigaciones de fraude junto con los departamentos legal y de seguridad. Durante ocho años trabajó en cargos de auditoría en la Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV) de México, llegando a ocupar el cargo de vicedirectora de planeamiento de las revisiones in-situ de las instituciones financieras extranjeras.
Colleen C. Piccone
Jefa asesora de la División de Aduanas y Protección de Fronteras, (CBP, por sus siglas en inglés), del Departamento de Seguridad Interior, Nueva York, donde asesora y supervisa a los empleados de la CBP sobre diversos temas, incluidos el lavado de dinero y los decomisos. Tiene una perspectiva única sobre los temas de cumplimiento por haber trabajado en cuatro departamentos estadounidenses: Tesoro, Justicia, Estado y Seguridad Interior. Durante su desempeño en el Departamento del Tesoro desarrolló su experiencia en temas de lavado de dinero y trabajó con las Oficinas de los Fiscales Federales en casos criminales y civiles. Ha entrenado a agentes de cumplimiento de otros países en temas de lavado de dinero.
Molly A. Possehl, CAMS
Abogada y oficial antilavado de dinero de Transamerica Capital Management, una unidad del AEGON Group, Iowa. Administra el programa antilavado de dinero y OFAC para el sector de productos de rentas anuales de las operaciones comerciales. Esto incluye la elaboración e implementación de políticas, procedimientos, controles y capacitación de empleados. También implementó el software ALD para la división de productos de rentas anuales. Desde 2006 ha trabajado con el Consejo Estadounidense de Aseguradoras de Vida (ACLI, por sus siglas en inglés), y la Asociación de Soluciones Aseguradas de Retiro (NAVA, por sus siglas en inglés) sobre temas de cumplimiento de los productos de renta anual.
Waheed Rathore
Vicepresidente y jefe del grupo de cumplimiento y seguridad de la información del Dubai Islamic Bank Group, Dubai, el primer banco islámico del mundo. Es experto en políticas y productos bancarios islámicos, especialmente en las regiones de alto riesgo, y tiene 14 años de experiencia en las principales prácticas de administración de riesgos en instituciones globales. Previamente fue gerente en ABN AMRO, donde elaboró e implementó una metodología de evaluación del riesgo para la región del Medio Oriente y un sistema de monitoreo antilavado de dinero para detectar operaciones sospechosas.
Jeffrey B. Reitman
Jefe de cumplimiento global en JP Morgan Chase en Nueva York. Supervisa todas las actividades de cumplimiento en forma global de la empresa, incluidos los temas antilavado de dinero y de cumplimiento OFAC. Previamente fue vicepresidente y asesor legal general asociado de la región sudeste de la empresa en el banco predecesor, el Texas Commerce Bank hasta agosto de 2001. Su carrera es fundamentalmente bancaria y es experto en los temas legales y regulatorios que enfrentan las instituciones financieras globales.
James R. Richards, CAMS
Funcionario responsable de la Ley de Secreto Bancario y Antilavado de Dinero del Wells Fargo, en San Francisco. Es un ejecutivo antilavado innovador ampliamente respetado. Ayudó a crear el concepto de unidades de información financiera dentro de las instituciones financieras para coordinar el enfoque amplio desde la perspectiva de la compañía en la prevención del lavado de dinero y los delitos financieros. Fue fiscal en Canadá y también fue ejecutivo de operaciones antilavado de dinero del Bank of America y del FleetBoston Financial Group, en Boston. Es autor de un libro sobre delitos organizados transnacionales y lavado de dinero..
Alexander D. Seddio
Ejecutivo de Anti-Money Laundering Specialists LLC. (AMLS), San Francisco. Ofrece servicios de consultoría antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo a bancos y otras instituciones financieras. Fue pionero del alcance gubernamental en Estados Unidos sobre las instituciones financieras para lograr la cooperación en el esfuerzo de control del lavado de dinero. Antes de retirarse del Servicio de Rentas Internas, donde fue Agente Especial de la División de Investigaciones Criminales, investigó un amplio espectro de delitos financieros, que incluyeron el lavado de dinero, la corrupción de funcionarios, fraude, crimen organizado, espionaje y tráfico de drogas.
Jeffrey Sklar, CAMS
Ejecutivo de Sklar Heyman & Co. CPAs, en Nueva York. Asiste y asesora a instituciones financieras en la elaboración, implementación y revisión de los programas sobre la Ley de Secreto Bancario y de cumplimiento. Tiene una amplia experiencia antilavado de dinero en las industrias de pagos de cheques, empeños y remesadoras de dinero, y asesoró a varios de sus integrantes en temas de cumplimiento, administración de operaciones, controles internos y regulatorios. Preside el Grupo de Trabajo de Negocios de Servicios Monetarios de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) y es presidente del Capítulo del Gran Nueva York de ACAMS..
Richard A. Small
Jefe global antilavado de dinero de GE Money, en Connecticut. Anteriormente fue director gerencial de las operaciones ALD de Citigroup, donde supervisó y colaboró en la elaboración de políticas y procedimientos antilavado de dinero. Durante varios años fue el principal funcionario de control de lavado de dinero del Sistema de la Reserva Federal en Washington, responsable de los temas vinculados a la Ley de Secreto Bancario y de lavado de dinero, y de las investigaciones de los bancos supervisados por la Reserva Federal por posibles infracciones regulatorias y legales sobre lavado de dinero de los EE.UU. Mientras fue funcionario gubernamental tuvo un importante rol en la elaboración de leyes y regulaciones antilavado de dinero en Estados Unidos. Es miembro de la Junta Asesora de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS)..
Jack Sonnenschein
Director gerente y jefe global de auditoría ALD del Bank of New York Mellon, Nueva York. Previamente, fue director de estándares de administración de riesgo e iniciativas del grupo global antilavado de dinero en Citigroup, donde elaboró soluciones tecnológicas para los programas de adquisición e identificación de clientes, monitoreo de transacciones y de cuentas, cumplimiento de la Ley USA Patriot y de la Ley de Secreto Bancario. Tiene una amplia experiencia en la elaboración de modelos de riesgo por país, producto y clientes para integrarlos y colaborar con los sistemas de monitoreo y diligencia debida sobre clientes.
Daniel D. Soto, CAMS
Oficial jefe de cumplimiento de RBC Centura, Carolina del Norte Supervisa y administra todas las operaciones de cumplimiento y las políticas de su institución multinacional, incluido el ALD. Previsamente supervisó el antilavado de dinero y el cumplimiento global de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Bank of America y fue examinador bancario de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. Fue oficial antilavado de dinero en la Junta de la Reserva Federal en Washington, adonde colaboró en la elaboración de sus políticas de examen ALD. Es un reconocido experto en temas de cumplimiento internacional de lavado de dinero. Fue el presidente fundador de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS).
Lena Stinson
Directora de cumplimiento global del Stanford Financial Group, en Houston, donde coordina todo el programa de cumpliimento de la red de afiliadas de la compañía en América del Norte, América Latina, Europa y el Caribe. Ella elabora estándares de cumplimiento, incluido el antilavado de dinero, que se aplican en distintas jurisdicciones y en diversos productos y servicios financieros. Previamente fue oficial jefa operativa de Stanford Group Company, miembro del Grupo de compañías Stanford Financial Group. Ha obtenido numerosas licencias sobre títulos valores en EE.UU. y trabajó en Lehman Brothers antes de ingresar a la organización Stanford.
Laura Stuber
Asesora del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, Washington. Supervisa al personal profesional en distintas investigaciones y proyectos legislativos del legendario cuerpo legislativo, el más activo del Congreso sobre el tema del lavado de dinero. Ella asesora al presidente del subcomité, Senador Carl Levin, sobre temas analizados en el Senado, incluidas las órdenes judiciales para prestar declaraciones testimoniales y presentar registros. En su trabajo como asesora de políticas y asesora del subcomité durante los últimos 12 años ha participado en varias investigaciones y audiencias donde se analizaron temas de lavado de dinero, paraísos offshore, compañías pantalla de EE.UU., evasión fiscal, fraude contable y otros delitos financieros.
Natasha Pankova Taft
Directora de cumplimiento de servicios globales de cambio de divisas, american Express Co., Nueva York. Tiene más de doce años de experiencia en el cumplimiento antilavado de dinero y contra la financiación del terrorismo en los sectores de banca, cambio de divisas y consultoría en Estados Unidos y otros países. Es nativa de Rusia y habla ruso. Previamente fue consultora en Deloitte y Ernst & Young, donde tuvo a cargo la implementación del monitoreo ALD, la apertura de cuentas y las bases de datos de riesgos en varias instituciones financieras. También colaboró con instituciones financieras en la elaboración de modelos de riesgo, programas de auditoría y capacitación ALD.
Lisa Tate
Asesora legal general, Consejo Estadounidense de Aseguradoras de Vida (ACLI, por sus siglas en inglés), Washington. Tiene a su cargo el sector de litigios del ACLI, incluida la presentación de informes ante los tribunales en apoyo de los temas de la industria. En su cargo también se dedica a temas regulatorios y legislativos que involucran el antilavado de dinero, medidas antifraude, protección crítica de la insfraestructura y regulación de títulos valores que afectan a las compañías de seguros de vida y a sus productos. Su trabajo previo en el ACLI incluyó la presentación de temas impositivos federales ante el Congreso de EE.UU., el Departamento del Tesoro y el Servicio de Rentas Internas.
Don Temple, CAMS
Director de la práctica de servicios forenses de KPMG, Baltimore. Es un reconocido experto en lavado de dinero, la detección de operaciones sospechosas y programas ALD de las instituciones financieras. Previamente fue el experto de la industria en temas de reporte de dinero en efectivo, fraude y prevención de lavado de dinero, detección y cumplimiento de Mantas. Durante 26 años fue agente especial de la División de Investigaciones Criminales del Servicio de Rentas Internas y tuvo a su cargo casos de lavado de dinero, decomisos y cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario.
David Tilzer
Gerente de la Ley de Secreto Bancario y del programa ALD, División de Exámenes del Servicio de Rentas Internas, Nueva York. Es pionero en la regulación de lavado de dinero y experto nacional en la LSB. Asigna y analiza el trabajo de los agentes “Título 31”del IRS, quienes examinan a los negocios de servicios monetarios, joyeros y compañías de seguros de vida para verificar el cumplimiento LSB/ALD. Tiene a su cargo equipos que analizan los reportes de operaciones sospechosas y elaboró cursos de capacitación para los agentes LSB que examinan a las compañías de seguros de vida. Está creando, junto con otros, una base de datos que les permita a los agentes analizar efectivamente las transacciones comerciales.
John Wagner, CAMS
Director de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y antilavado de dinero, Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU., Washington. Supervisa la elaboración de las políticas y procedimientos de examen de LSB/ALD y los programas de capacitación para el personal de campo de la OCC. Como uno de los principales funcionarios ALD de la OCC, brinda guías sobre interpretación de políticas a los examinadores y al personal y representa a la OCC y al Departamento del Tesoro de EE.UU. en grupos de trabajo interagencias sobre temas de lavado de dinero. Previamente fue examinador bancario nacional, y especialista LSB/ALD en la división de política de cumplimiento de la OCC.
Richard Weber
Jefe de la Sección de Decomisos de Activos y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia de EE.UU., en Washington. Elabora políticas y procedimientos aplicados por fiscales e investigadores en las 93 oficinas de los fiscales federales en todo el país. La sección que dirige en el Departamento de Justicia promueve el uso consistente de las leyes sobre lavado de dinero entre los fiscales y aplica el programa nacional de decomiso de activos del departamento. Ha estado a cargo de casos que culminaron en Acuerdos de Diferimiento de Enjuiciamiento firmados con varias instituciones financieras reconocidas durante los últimos tres años. Anteriormente fue asistente especial del Fiscal Federal en el Distrito Este de Nueva York, en Brooklyn, donde estuvo a cargo de complejos juicios nacionales e internacionales de lavado de dinero y decomisos..
Timothy R. White, CAMS
Especialista en riesgo nacional en Banker’s Toolbox, en Denver, compañía que ofrece a las instituciones financieras productos vinculados a la Ley de Secreto Bancario y antilavado de dinero. Es especialista en el cumplimiento OFAC. Ha realizado exposiciones sobre temas vinculados a la OFAC y la Ley de Secreto Bancario en varias conferencias en Estados Unidos y Europa, incluido un Taller sobre Sanciones Financieras y Financiación del Terrorismo de la Unión Europea y Estados Unidos realizado en Junio de 2006. También colaboró en la capacitación de especialistas LSB/Antilavado del Banco de la Reserva Federal sobre tecnologías para el cumplimiento OFAC..
Dr. John S. Zdanowicz
Profesor de Finanzas en la Universidad Internacional de Florida, en Miami. Es el pionero mundial en mostrar la vinculación del lavado de dinero y la posible financiación del terrorismo a través del comercio mundial. Su primer artículo, que incluía documentos, dedicado a los precios inusuales en el comercio internacional como máscara para el lavado de dinero, fue publicado en Money Laundering Alert en Enero de 1992. Presentó su investigación a la Comisión Europea, al Diálogo del Sector Privado entre los EE.UU. y MENA del Departamento del Tesoro y en varias conferencias internacionales. Fue consultor del Departamento de Aduanas y del Departamento de Justicia de EE.UU. sobre precios de transferencia y lavado de dinero a través del comercio..
Peter Ziverts
Vicepresidente de sociedades externas del departamento de cumplimiento antilavado de dinero de Western Union, Denver. Elabora, mantiene y facilita las relaciones de la compañía con los reguladores gubernamentales federales, estatales y extranjeros y los elaboradores de políticas con relación a los temas de antilavado de dinero y de cumplimiento. También trabaja con organizaciones no gubernamentales en su capacidad de líderes de opinión en temas de políticas globales ALD.
