The MoneyLaundering.com 15th Annual International Anti-Money Laundering Conference: Gain practical knowledge and hands-on training designed to help you perform everyday AML tasks better, faster and more cost-efficiently - March 15-17, 2010, The Westin Diplomat, Hollywood, Florida USA

PROGRAMA DE LA CONFERENCIA

Sesiones Generales

De vital importancia para toda la comunidad ALD, estas sesiones fundamentales ofrecen lo último sobre las nuevas legislaciones, exponen las lecciones aprendidas de los últimos procedimientos de control, ofrecen una perspectiva exclusiva sobre los esquemas delictivos emergentes y muestran las mejores prácticas globales que aplicará inmediatamente a su programa ALD.

  • PRESENTACIÓN DESTACADA:
    Iniciativas de la OFAC, Tendencias y Acontecimientos
    Adam J. Szubin, Director, Oficina de Control de Activos Extranjeros, Departamento del Tesoro de los EE.UU.
  • PRESENTACIÓN DESTACADA:
    Actualización Especial sobre Control
    Adam Kaufmann, Asistente del Fiscal de Distrito y Jefe de la División Central de Investigaciones, Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de Nueva York
  • PANEL DE DISCUSION:
    Analizando el Estado Global del ALD: Actualización de la Supervisión y Estándares Regulatorios
    Con la crisis económica se generaron una gran cantidad de propuestas legislativas y guías presentadas por los gobiernos y las organizaciones globales. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)está analizando el impacto de la crisis sobre los esfuerzos ALD/CFT y está considerando revisiones a algunas de sus recomendaciones. En los EE.UU., el gobierno actual ha propuesto modificaciones en la supervisión regulatoria así también como proyectos de ley que podrían afectar sus obligaciones de cumplimiento. En esta sesión, un panel de expertos presenta un informe sobre las últimas tendencias regulatorias globales con el fin de que usted y su organización puedan prepararse para las posibles nuevas obligaciones.

    Introducción: Kieran Beer, Editor-in-Chief, MoneyLaundering.com and Compliance Advantage.com
    Moderador: John J. Byrne, CAMS, President, Condor Consulting
    Oradores:
    William Fox, SVP, Global AML and Economic Sanctions Executive, Bank of America
    Richard A. Small, Vice President, Enterprise Wide Anti-Money Laundering and Sanctions Risk Management, American Express
    Suzanne Williams, Manager, BSA/AML Risk Section, Division of Banking Supervision and Regulation, Board of Governors of the Federal Reserve System
    John Wagner, Director, Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering Compliance, Office of the Comptroller of the Currency
  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    Análisis de las Implicaciones Globales del Mayor Control Impositivo
    El reclamo mundial contra las cuentas secretas del UBS y el LGT Bank ha llevado una mayor atención al rol de los bancos offshore que ayudan a los individuos a ocultar bienes y evadir impuestos. También generó una gran cantidad de iniciativas, incluida una actua- lización de la lista de paraísos fiscales no cooperadores de la OECD, nuevos esfuerzos del G20 para disminuir el rol de los paraísos fiscales en la facilitación de la evasión fiscal, y la presentación de leyes en Estados Unidos para obligar a las instituciones financieras extranjeras a intercambiar información sobre las cuentas de sus clientes estadounidenses. La legislación fue aprobada por el Senado de los EE.UU. a comienzos de este año, convirtiendo a la evasión impositiva en un delito subyacente de lavado de dinero, y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) está evaluando tomar la misma medida. En esta sesión, recibirá información actualizada sobre los últimos avances en el control fiscal, conozca cómo los paraísos fiscales pueden afectar los temas ALD, y entérese cómo la nueva ley podría producir un impacto en sus obligaciones.

    Moderador: Kieran Beer, Editor-in-Chief, MoneyLaundering.com and Compliance Advantage.com
    Oradores:
    Elise Bean, Staff Director and Chief Counsel, U.S. Senate Permanent Subcommittee on Investigations
    Jack Blum, Chairman, Tax Justice Network USA
    Heather A. Lowe, Legal Counsel & Director of Government Affairs, Global Financial Integrity
    Linda Osuna, Special Agent in Charge, IRS - Tampa Field Office
  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    Estrategias ALD Efectivas para la Próxima Fase de la Era de las Finanzas Electrónicas
    Los sistemas de pago electrónico, incluidas las tarjetas de valor acumulado y los pagos mediante teléfonos celulares, son solo dos de las amenazas por investigar que enfrentan las instituciones financieras. Participe de este panel de expertos en la industria y de control legal que analizan los productos y técnicas que pueden utilizarse para defraudar a su institución o facilitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Además, llévese información para monitorear las actividades ilícitas y minimizar su exposición al abuso.

    Moderador: Kieran Beer, Editor-in-Chief, MoneyLaundering.com and Compliance Advantage.com
    Oradores:
    Elise Bean, Staff Director and Chief Counsel, U.S. Senate Permanent Subcommittee on Investigations
    Jack Blum, Chairman, Tax Justice Network USA
    Heather A. Lowe, Legal Counsel & Director of Government Affairs, Global Financial Integrity
    Linda Osuna, Special Agent in Charge, IRS - Tampa Field Office
  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    Elaborando y Manteniendo un Programa Efectivo de Administración de PEPs
    Definir cuáles clientes están dentro de la definición de Personas Expuestas Políticamente (PEPs) presenta un desafío constante a los oficiales de cumplimiento de todo el mundo. Mientras que organizaciones internacionales como el GAFI ofrecen definiciones, a menudo es difícil interpretar y aplicar esta guía en escenarios del mundo real. ¿Cuáles son las mejores prácticas para monitorear las PEPs y verificar la fuente de sus fondos? ¿Cómo puede evitar el gasto innecesario de recursos para monitorear a las individuos incorrectos? Escuche al panel de expertos en PEPs y conozca qué puede hacer su organización para racionalizar el proceso de vigilancias y conozca cómo las organizaciones internacionales están mitigando exitosamente su exposición al riesgo.


    Introducción: William Fox, SVP, Global Anti-Money Laundering and Economic Sanctions Executive, Bank of America
    Moderador: Barry Koch, CAMS, Managing Director and Associate General Counsel, JPMorgan Chase
    Oradores:
    Jack Blum, Chairman, Tax Justice Network USA
    Lester Joseph, Principal Deputy Chief, U.S. Department of Justice
    Ted Greenberg, Principal, Greenberg Global and Former Senior Financial Specialist, Financial Market Integrity Unit, World Bank
  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    CASE STUDYInforme de Inteligencia ALD: Descubriendo las Últimas Tendencias del Crimen Financiero Global
    En esta sesión, oficiales de control legal presentarán un informe exclusivo sobre las tendencias globales en el delito financiero y el crimen organizado. Los panelistas analizarán casos de la vida real para ilustrar los vehículos comunes que los criminales están utilizando para movilizar y ocultar sus fondos ilícitos. Además, llévese las mejores prácticas y los indicadores de señales de alerta para identificar y monitorear las últimas técnicas delictivas para proteger a su organización de los riesgos que aquéllas presentan.


    Introducción: William D. Langford, Senior Vice President, Director Global Anti-Money Laundering, JPMorgan Chase
    Moderador: William Fox, SVP, Global Anti-Money Laundering and Economic Sanctions Executive, Bank of America
    Oradores:
    Lester Joseph, Principal Deputy Chief, U.S. Department of Justice
    Duncan Levin, Assistant United States Attorney, Asset Forfeiture Unit, Eastern District of New York
    Grahame White, Terrorist Financing Investigator, New Scotland Yard
  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    Analizando el Rol de las operaciones ALD: ¿Dónde Estamos? ¿Hacia Dónde Vamos?
    Con el transcurso del tiempo, el rol de los departamentos y profesionales ALD ha cambiado de distintas maneras. ¿En qué se ha convertido ese rol? ¿En qué difiere el rol del profesional ALD de hoy al de hace 10 años, 5 años o incluso un año atrás? Y ¿cómo cambiará probablemente en los próximos 5 a 10 años? Con mayores responsabilidades y menos recursos, ¿cómo ha cambiado su propósito? ¿Están los profesionales ALD realmente atrapando a los criminales o simplemente están trabajando para evitar sanciones y repercusiones regulatorias? Si usted pudiera cambiar el rol del ALD para hacerlo más efectivo, ¿qué haría? Participe en este panel junto a líderes de opinión mientras analizan cómo hemos llegado donde estamos y su opinión sobre la profesión ALD en la próxima década.

    Introducción: William D. Langford, Senior Vice President, Director Global Anti-Money Laundering, JPMorgan Chase
    Oradores:
    Peter Richard Hazlewood, Managing Director Compliance Services & Security Group Legal, Compliance, Secretariat and Security, DBS Bank
    William D. Langford, Senior Vice President, Director Global Anti-Money Laundering, JPMorgan Chase
    Jonathan Polk, Vice President, Bank Compliance, Federal Reserve Bank of New York
    Robert P. Walsh, Global AML Officer, AXA Group
    David B. Chenkin Esq., Zeichner Ellman & Krause LLP

SESIONES SIMULTANEAS: CUMPLIMIENTO ALD

En este apasionante segmento, expertos ALD de instituciones financieras y agencias gubernamentales le muestran cómo optimizar su programa ALD y mitigar su exposición al riesgo. Con énfasis en los desafíos diarios de cumplimiento e ilustrado mediante detallados casos de estudio, se llevará información vital para asegurar que su programa cumpla con las expectativas regulatorias.

  • CASE STUDYEvaluación de Desempeño: Desarrollando Medidas Significativas para Demostrar el Éxito de Su Programa
    Las mediciones de desempeño son herramientas excelentes para medir la eficacia de su programa ALD y evaluar cómo se están aplicando los procesos. En una época de reducciones económicas, la demostración de los logros de su programa ALD es más importante que nunca. ¿Cómo puede definir las medidas concretas para evaluar el progreso de su departamento hacia los objetivos fijados? Participen en este panel junto a expertos mientras analizan cómo aplicaron las mediciones y los puntos de referencia para fijar los objetivos y poner a prueba el progreso frente a ellos. Aprenda a elaborar medidas que estén en línea con sus propios objetivos estratégicos, permitan obtener análisis de tendencias significativas y faciliten una mejor eficiencia de sus sistemas.

    Moderador:
    Barry Koch, CAMS, Managing Director and Associate General Counsel, JPMorgan Chase
    Orador:
    Peter Richard Hazlewood, Managing Director Compliance Services & Security Group Legal, Compliance, Secretariat and Security, DBS Bank
  • CASE STUDYTrabajando con los Distintos Regímenes de Sanciones: Elaboración de un Programa que Reduzca el Riesgo
    A medida que los reguladores y los grupos de vigilancia mundial dedican una mayor atención a los programas de sanciones, los profesionales de cumplimiento están cada vez más preocupados por cumplir satisfactoriamente las demandas regulatorias y evitar sanciones en esta área. Sin embargo, las instituciones financieras deben conocer algo más que simplemente las sanciones emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros – y el conocer las sanciones de la ONU, la UE y varios otros regímenes de sanciones ha adquirido la misma importancia. Sea que se trate de una entidad global o de una institución regional, el control del cumplimiento con estas obligaciones es de vital importancia. Esta sesión analiza los distintos esfuerzos de sanciones y brinda en detalle cómo se elabora cada una de las mismas y qué significan para su institución financiera. Aprenda cómo desarrollar un programa de cumplimiento de sanciones a nivel general que cumpla con las obligaciones de las distintas jurisdicciones y reciba guías prácticas sobre el monitoreo de sanciones y la capacitación de personal.

    Oradores:
    Brian L. Ferrell, Assistant Vice President & Assistant General Counsel, Hartford Financial Services
    Rosalind Lazar, Senior Vice President Regional Asia Pacific Anti-Money Laundering Compliance, Citicorp Investment Bank (Singapore) Limited
    Stephen D. Marshall, Senior Vice President, State Street
    Dennis P. Wood, Assistant Director, Compliance Outreach & Implementation, Office of Foreign Assets Control

    Cerrado a la prensa.
  • CASE STUDYAdministración de los Riesgos Emergentes: Las Mejores Prácticas para Adaptar la Administración del Riesgo
    La concentración de sus esfuerzos, donde se encuentren sus mayores riesgos, puede llevar a lograr una mayor productividad y eficiencia, pero los riesgos existentes para su institución no son estáticos. Están en constante evolución, según varios factores, y su programa de evaluación de riesgo debe ser adaptado para tener en cuenta estos cambios. En esta sesión práctica, aprenda cómo evaluar adecuadamente los posibles riesgos, cómo priorizar las investigaciones según los riesgos identificados o percibidos y cómo establecer un líneamiento para su institución el cual asegure que los riesgos son tenidos en cuenta de manera consistente por todas las líneas de negocios.

    Oradores:
    Stephen D. Marshall, Senior Vice President, State Street
    Teresa Pesce, Leader, AML Services Group, KPMG

SESIONES SIMULTANEAS: TENDENCIAS Y MÉTODOS

Usted no ha terminado de actualizarse, cuando los criminales ya han inventado nuevas formas de lavar dinero y defraudar al sistema financiero. Aprenda entonces cómo las autoridades de control legal y las instituciones financieras están combinando sus esfuerzos para combatir los últimos delitos, y cómo puede usted detectar estas tendencias dentro de su organización.

  • Prevención del Lavado de Dinero en los Procesos Políticos
    Las organizaciones criminales no solo buscan ocultar los fondos que generan en sus actividades ilícitas; a menudo buscan utilizar ese dinero para ejercer influencia sobre los políticos que ejercen sus cargos o que están próximos a hacerlo en todo el mundo. Esto crea un riesgo que las instituciones financieras deben vigilar: gente que todavía no ha sido electa pero que ha recibido donaciones de fuentes ilícitas. Además, el gobierno de los EE.UU. está prestando mayor atención a los comités de acción política y a los posibles abusos financieros – algo que las instituciones financieras que tienen clientes relacionados a la actividad política deben saber. En esta sesión, aprenda lo que necesita saber sobre estos temas y cómo enfrentar los desafíos que esta actividad crea para las instituciones financieras, las autoridades electorales y las autoridades de control legal.

    Oradores:
    Alberto Avila, CAMS, Director, COMLAFT
    John J. Byrne, CAMS, Executive Vice President, Association of Certified Anti Money Laundering Specialists (ACAMS)
    John Kancans, Global AML Leader, GE Capital
  • CASE STUDYEl Uso Indebido del Comercio Afgano para Lavar Fondos Procedentes del Narcotráfico
    La relación entre el tráfico de drogas y el financiamiento del terrorismo cada vez es más evidente en Afganistán. El tráfico de opio/heroína es un negocio altamente lucrativo que facilita los fondos para las operaciones del Talibán. Un informe reciente publicado por la Oficina de Control de Drogas de las Naciones Unidas estimaba que la producción afgana de opio está avaluada en US$438 millones. En esta sesión, expertos oradores explican cómo el uso indebido del comercio de tránsito afgano es utilizado para lavar fondos procedentes del narcotráfico que eventualmente proveen los fondos para financiar al terrorismo y cómo puede su institución financiera identificar y reportar esta actividad.

    Oradores:
    Dennis Lormel, Managing Director and Associate General Counsel, IPSA
    Daniel Wager, Director, New York HIFCA

SESIONES SIMULTANEAS: DESAFÍOS GLOBALES

Navegar por las complejidades de la regulación ALD global es uno de los mayores desafíos que enfrentará como ejecutivo de cumplimiento. Vea en qué han trabajado los líderes de opinión de todo el mundo — y en qué no — en sus esfuerzos constantes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en todo el mundo.

  • PANEL DE DISCUSIÓN:
    Determinar el Beneficiario Final: La Dificultad para Lograr la Transparencia
    El abuso de las compañías pantalla por parte de los traficantes de armas, los financistas del terrorismo y otros criminales representan un serio peligro para la seguridad de gran parte del mundo y para el sistema financiero internacional, según el Departamento del Tesoro de los EE.UU., el Grupo de Acción Financiera y otras entidades de vigilancia internacionales gubernamentales y no gubernamentales. Este panel analizará las propuestas que requieren una mayor transparencia respecto al beneficiario final de las compañías pantallas, incluida la Ley de Asistencia para la Transparencia y el Control Legal (ITLEAA, por sus siglas en inglés) actualmente analizada por el Congreso de los EE.UU. y las medidas de transparencia de varios paraísos fiscales offshore en respuesta a la presión internacional. El análisis incluye qué están haciendo los bancos actualmente y qué pueden hacer para cumplir con sus obligaciones de diligencia debida de acuerdo con las leyes vigentes al igual que revisar cuáles pueden ser sus obligaciones en el futuro.

    Oradores:
    John Kancans, Global AML Leader, GE Capital
    Douglas A. Leff, Chief, Asset Forfeiture and Money Laundering Unit, FBI Headquarters
    Heather A. Lowe, Legal Counsel & Director of Government Affairs, Global Financial Integrity
    Robert Mazur, President, Chase Associates, Inc.
  • CASE STUDYEvaluando los Controles ALD para Cumplir Mayores Desafíos Globales
    Los profesionales ALD enfrentan varios desafíos nuevos, algunos relacionados directamente con la caída económica global, y otros con la creciente cooperación internacional contra los terroristas, los defraudadores y los estados paria. Los gobiernos están tratando de recuperar bienes vinculados a la evasión impositiva y las violaciones a la Ley de Prácticas Corruptas Extranjeras y se están apoyando en las instituciones financieras para detectar estos crímenes e identificar los bienes. Y los profesionales ALD cada vez tienen una mayor carga de responsabilidad para combatir el fraude y una gran cantidad de otros delitos financieros. En este detallado análisis, aprenda cómo su institución financiera puede evaluar sus programas ALD vigentes para combatir el fraude, cumplir con las obligaciones FCPA y las de diligencia debida necesarias para detectar los esquemas de evasión impositiva. Logre una clara comprensión de las fortalezas y limitaciones de su programa de cumplimiento — y conozca los pasos necesarios para cumplir con las expectativas regulatorias.

    Oradores:
    Harold A. Crawford, CMAS, SVP, Global Head of Anti-Money Laundering, Brown Brothers Harriman
    Darren Donovan, Principal, KPMG Forensic
    Noreen Fierro, AML Officer, Prudential Financial
  • CASE STUDYAvanzando hacia una Mayor Transparencia en los Pagos Transfronterizos: Impacto y Desafíos Pendientes
    Los cambios en los mensajes de pago SWIFT vigentes desde Noviembre del 2009 afectan el procesamiento de pagos transfronterizos. ¿Qué lecciones aprendieron las instituciones financieras durante el proceso de implementación? ¿Cómo actualizaron las instituciones financieras sus sistemas, políticas y procedimientos para prepararse para esos cambios? ¿Qué obstáculos encontraron después de completarse el plazo para la implementación? Participe de esta discusión para conocer mejor cómo produjeron un impacto en los pagos transfronterizos los cambios a estos mensajes de pago y para saber qué puede hacer para asegurar que su institución esté aplicando el proceso de manera efectiva.

    Oradores:
    Thomas Burnside, Vice President & Compliance Manager, JPMorgan Chase
    John Dunning, AML Risk Executive for Global Banking, Bank of America
  • CASE STUDYACH Internacional (Automated Clearing House, cámara de compensación automatizada): Éxitos y Desafíos de la Implementación
    El plazo para la implementación de la normativa de la Asociación Nacional de Caja de Compensaciones Automáticas (NACHA, por sus siglas en inglés) — la cual obliga a todas las instituciones financieras que operan en los EE.UU. a calificar a las transacciones recibidas desde fuera de los EE.UU. como transacciones internacionales — venció el 18 de Septiembre del 2009. Según la nueva regla, que facilita las obligaciones de cumplimiento OFAC, las instituciones financieras deben incluir en los mensajes de pago cierta información requerida por la “regla de viaje” de la Ley de Secreto Bancario. La regla también obliga a las instituciones financieras a realizar mejoras en el software y cambios en la política. Participe de esta sesión para repasar la implementación y extraer lecciones sobre los éxitos y desafíos de nuestros oradores expertos.

    Oradores:
    John Wagner, Director, Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering Compliance, Office of the Comptroller of the Currency
  • CASE STUDYMitigando los Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en las Zonas de Libre Comercio
    Las zonas de libre comercio son consideradas riesgosas por varias razones: algunas de ellas carecen de regulaciones formales, los pagos son realizados en su mayoría en efectivo y muchas no tienen registros electrónicos para generar un rastro documental en papel del dinero que circula a través de ellas. ¿Cómo deberían las instituciones financieras que realizan operaciones con estas actividades evaluar los riesgos que presentan las zonas de libre comercio? ¿Cómo están reguladas las zonas de libre comercio? ¿Qué sistemas pueden aplicarse para impedir el abuso de las zonas de libre comercio? Participe de esta discusión para entender cómo afectan las vulnerabilidades de las zonas de libre comercio a las instituciones financieras de todo el mundo y conozca cómo puede su organización reducir su exposición a estos riesgos.

    Oradores:
    Simon Dilloway, Principal, Lopham Consultancy
    Robert Mazur, President, Chase Associates, Inc.
    Arthur Ventura, Arthur Ventura Jr. & Associates

SESIONES SIMULTANEAS: SECTORES : INSTITUCIONES NO DEPOSITARIAS

Los ejecutivos de cumplimiento en los Negocios de Servicios Monetarios (NSMs), las compañías de seguros, las firmas de valores y otras instituciones no depositarias enfrentan un conjunto de desafíos de cumplimiento ALD. Diseñadas para atender sus problemas más difíciles, estas presentaciones explican las obligaciones ALD específicas de su industria, le enseñan las claves para aplicar un programa ALD basado en el riesgo y lo preparan para exámenes regulatorios exitosos.

  • CASE STUDYRacionalizando los Esfuerzos de Cumplimiento para Cumplir Efectivamente con las Cambiantes Demandas Regulatorias
    La reducción económica y los casos recientes en los que se detectó fraude han generado varias propuestas para una nueva regulación ALD. Si alguna de estas medidas fuera aprobada, la mayor carga sobre las firmas de valores, compañías de seguros y negocios de servicios monetarios con relación al robo de identidad, privacidad y fraude podría aumentar exponencialmente. ¿Cuál es el mejor enfoque para unir programas similares con el fin de evitar procesos y reglas redundantes? Escuche a los representantes de las instituciones no depositarias compartir las mejores prácticas para lograr que los esfuerzos de cumplimiento estén a tono con las obligaciones y evitando la duplicación de tareas.


    Moderador:
    Stephen J. Shine, Chief Regulatory Counsel, Prudential Financial
    Oradores:
    Diane Horn, AML Officer and Director Compliance, Northwestern Mutual Investment Services
    Michael G. Rufino, Senior Vice President and Deputy of Member Regulation, FINRA
  • CASE STUDYLas Mejores Prácticas para Elaborar Modelos Efectivos de Evaluación de Riesgo en las Instituciones No Depositarias
    La determinación de cómo evaluar de manera efectiva los riesgos en su institución es clave para sus esfuerzos ALD. Es vital saber qué información se requiere para analizar sus riesgos y asegurar la concentración de esfuerzos en aquellas amenazas reales para su institución. Además de las próximas guías a ser emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre un enfoque basado en el riesgo para las compañías de seguros, hay muy pocas guías para las instituciones depositarias. Conozca las mejores prácticas emergentes para elaborar modelos exitosos de evaluación de riesgo y conozca cómo aplicarlos en su institución.

    Oradores:
    Brian L. Ferrell, Assistant Vice President & Assistant General Counsel, Hartford Financial Services
    Noreen Fierro, AML Officer, Prudential Financial
    Kiren M. Schulte, Vice President, Anti-Money Laundering Compliance & Regulatory Affairs, MoneyGram
  • CASE STUDYAplicando las Mejores Prácticas de los Desafíos ALD a los Negocios de Servicios Monetarios (NSM) No Tradicionales
    La industria de servicios monetarios abarca una amplia variedad de negocios, algunos de los cuales no encuadran dentro de la definición tradicional de Negocios de Servicios Monetarios. PayPal y Wal-Mart, por ejemplo, caen dentro de la definición regulatoria de NSM pero brindan servicios diferentes a los ofrecidos por los NSMs tradicionales, incluidos los micropagos electrónicos y los servicios de valor acumulado. ¿Qué desafíos enfrentan estas instituciones para obtener cuentas bancarias y atender los exámenes regulatorios? En esta sesión, conozca la perspectiva interna sobre cómo estos NSMs no tradicionales aplican sus programas y servicios ALD y obtenga las mejores prácticas ALD que pueden aplicarse a cualquier NSM.

    Oradores:
    Simon Dilloway, Principal, Lopham Consultancy
    Benjamin J. Floyd, CAMS, Director & AML Compliance Officer, Wal-Mart Stores
    John Tyson, Esq., CRCM, CAMS, Vice President, Compliance, ACE Cash Express, Inc.
  • CASE STUDYProtegiendo Su Institución Mediante la Detección Efectiva y el Reporte de Actividades Sospechosas
    Los procesos de detección y reportes de operaciones sospechosas son elementos fundamentales en su programa de cumplimiento ALD. Sea que el negocio principal de su organización sean los títulos valores, seguros, servicios monetarios u otra industria no bancaria, es crucial tener un programa de detección de actividades sospechosas que tenga en cuenta los riesgos únicos dentro de su organización y a la vez cumplir con los estándares regulatorios. En esta sesión, escuche qué han hecho bien y en que han fallado otras organizaciones con relación a sus procesos ROS y conozca cómo los altos ejecutivos han mejorado y adaptado sus programas de reporte de operaciones sospechosas para lograr mejores resultados.

    Oradores:
    Lynne Federman, Director, Fedkor, Inc.
    Benjamin J. Floyd, CAMS, Corporate Compliance Director, Wal-Mart Stores
    Deborah King, Director of Enterprise AML Investigations and OFAC Compliance, RBS-Citizens/Citizens Financial Group
    Daniel Wager, Director, New York HIFCA
  • CASE STUDYLecciones Aprendidas de los Procesos de Control de E*TRADE
    A comienzos del 2009, E*TRADE pagó una multa de US$1 millón por no tener un sistema adecuado para detectar operaciones sospechosas y otras deficiencias ALD. En el 2008, la empresa pagó otra multa de US$1 millón por no documentar adecuadamente y no identificar a más de 65.000 titulares secundarios de cuentas. En esta sesión, conozca qué sucede en un departamento de cumplimiento luego de las secuelas de los procedimientos de control ALD, qué medidas debieron tomarse para corregir las deficiencias identificadas y cómo podrían haberse prevenido las infracciones.

    Oradores:
    John Davidson, Global Head of Anti-Money Laundering, E*TRADE Financial
    Barry Emmert, CAMS, Deputy Head of AML for GBM Americas
  • CASE STUDYAdoptando las Mejores Prácticas para Atender los Exámenes de los Distintos Reguladores
    Las compañías de seguros de los EE.UU. enfrentan cierta incertidumbre cuando se encuentran ante los exámenes. Mientras que el Servicio de Rentas Internas ha examinado a un pequeño grupo de compañías de seguros, las expectativas para la industria todavía no están claras. Y las compañías de seguros tienen una presión adicional al tener que atender los exámenes realizados por los distintos estados. Ahora, algunos estados como Nueva York y California han indicado que examinarán el cumplimiento ALD y OFAC y más estados podrían asumir la misma posición. En esta sesión, expertos de la industria le brindan información actualizada sobre el escenario regulatorio de los seguros y analizan estrategias para prepararse de manera efectiva para los distintos exámenes.

    Moderador:
    Martin Feuer, Chief Compliance Officer, Zurich Financial Services, North America
    Oradores:
    Diane Horn, AML Officer and Director Compliance, Northwestern Mutual Investment Services
    Lisa Tate, Associate General Counsel, American Council of Life Insurers
GRUPOS DE TRABAJO DE INDUSTRIAS: SEGUROS | VALORES | Negocios de Servicios Monetarios (NSMs) Soluciones Pragmáticas para sus Desafíos ALD más Apremiantes
En un momento en que usted enfrenta mayores responsabilidades y sus recursos son limitados, sus colegas pueden ser aliados invaluables para compartir las mejores prácticas y soluciones creativas ante los desafíos. Participe de estos pequeños grupos de trabajo para compartir ideas con sus colegas e identificar estrategias para atender los difíciles temas de cumplimiento que enfrenta hoy en día. Programados a lo largo de las sesiones de la conferencia principal, cada industria tendrá la oportunidad de participar en discusiones de pequeña escala, a puerta cerrada. Usted fija la agenda y un profesional de la industria moderará el diálogo –no se pierda esta oportunidad de analizar las experiencias de la vida real con sus colegas!

SESIONES SIMULTANEAS: REGIONES : AMÉRICA LATINA/CARIBE

Sea que su institución esté en América Latina o el Caribe — o que sus oficinas centrales estén en algún otro lugar del mundo — existen desafíos ALD distintivos que enfrenta cualquier institución financiera que realice operaciones comerciales en esta región. Presentadas por expertos locales y autoridades globales, estas sesiones ofrecen información actual con el fin de proveerle los elementos necesarios para cumplir exitosamente con las múltiples regulaciones tanto dentro como fuera de la región.

  • Actualización Regulatoria: Conociendo los Acontecimientos ALD/CFT claves en América Latina y el Caribe
    Participe en esta sesión y conozca los últimos acontecimientos regulatorios que le afectan a usted. Los expertos analizarán las últimas iniciativas y los cambios regulatorios importantes en algunos países de América Latina y el Caribe, incluyendo las nuevas industrias que quedaron bajo el paraguas regulatorio, la nueva legislación y los desafíos de implementación identificados por las organizaciones mundiales. Llévese el conocimientos de los temas regulatorios claves que enfrentan las regiones y cómo impactarán su institución.

    Oradores:
    Alberto Ávila, CAMS Director, COMLAFT
    Octavio Betancourt Montoya, Managing Director for Global Operations and Partner, MILERSEN LLC
    RJ Berry, Head, Compliance, Cayman Islands Monetary Authority
  • CASE STUDYManejo Efectivo de las Relaciones Comerciales con sus Contrapartes en los EE.UU. y Europa
    Muchas entidades financieras del Caribe y América Latina realizan negocios en los EE.UU. y Europa, y por ello es necesario conocer las obligaciones ALD en esas jurisdicciones y asegurar el cumplimiento de las regulaciones inconsistentes. En esta sesión, los expertos analizan los desafíos en común, incluido el mantenimiento de relaciones de corresponsalía y el equilibrio entre las distintas obligaciones jurisdiccionales. Llévese soluciones prácticas para manejar de manera efectiva sus relaciones con los bancos que realiza operaciones comerciales.

    Oradores:
    Alberto Avila, CAMS, Director, COMLAFT
    Markus Schulz, Chief Compliance Officer, Global Life & Banking, Group Financial Crime Officer, Zurich Insurance Company
  • Remesas Cubanas: Conociendo las Obligaciones de Todos los Proveedores de Servicios
    La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) emitió Regulaciones para el Control de Bienes Cubanos (CACR, por sus siglas en inglés) en Septiembre del 2009. El objetivo de estas regulaciones era permitirles a los ciudadanos cubanos tener un mayor contacto con sus familiares en Estados Unidos e incrementar el flujo de remesas e información al pueblo cubano. Ahora que las regulaciones ya están vigentes, ¿qué deben hacer las instituciones de depósito para actualizar sus programas y políticas? ¿Estarán las instituciones financieras no estadounidenses obligadas a realizar cambios adicionales a sus prácticas comerciales? ¿Cómo afectó a la competencia el ingreso de los proveedores de servicios monetarios (MSPs, por sus siglas en inglés) a la esfera de las remesas? En este resumen informativo conozca las razones políticas de estas nuevas regulaciones, su impacto en las instituciones depositarias y no depositarias, y sepa qué debe hacer para cumplir con estas nuevas obligaciones.

    Orador:
    Marilyn J. Bruno, Ph.D., J.D., Bruno Consulting
  • CASE STUDYSuperando los Desafíos ALD para Ingresar a los Mercados Nuevos
    El impacto de la crisis económica y una mayor regulación en los EE.UU. ha llevado a muchas instituciones financieras del Caribe a buscar nuevos mercados, incluidos América Latina, Asia y el Medio Oriente. ¿Qué desafíos enfrentan los oficiales de cumplimiento ALD en estas nuevas jurisdicciones? ¿Cuál es la manera más efectiva de aplicar la diligencia debida sobre el cliente cuando existen barreras de idioma y culturales? Participe de esta discusión que le permitirá adaptar sus matrices de riesgo y procesos de diligencia debida para atender las demandas de los nuevos escenarios regulatorios y comerciales.

    Orador:
    Edward Rodriguez, CAMS, CFS, EA, Manager, Forensic Accounting and Dispute, Support Group (FADS), Watkins Meegan LLC
  • CASE STUDYExtrayendo Lecciones de SARLAFT, el Modelo Regulatorio Colombiano
    En el 2007, Colombia aprobó el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de Financiación del Terrorismo, conocido como SARLAFT. Este modelo incluye una serie de directivas y formularios para que las entidades administren los riesgos de varias áreas de servicios, incluidas las transacciones de dinero en efectivo, las transferencias de dinero y los cambios de divisas extranjeras. Mientras que otros países han adoptado un enfoque basado en el riesgo para aplicar controles de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, el modelo colombiano ha recibido atención por su foco normativo en la administración del riesgo. En esta sesión, conozca los componentes fundamentales del SARLAFT y llévese lecciones de la experiencia vivida en Colombia las cuales puede aplicar para mejorar su propio programa.

    Oradores:
    Octavio Betancourt Montoya, Consultant, Managing Director for Global Operations and Partner, Milerson LLC
    Ira Morales Mickunas, CAMS, Consultant, Managing Director for Global Operations and Partner, Milerson LLC
  • CASE STUDYMitigando los Riesgos del Swap de Bonos Venezolanos y Otros Complejos Métodos de Cambio de Divisas
    En Venezuela, la permuta es un método común y legal de cambiar bolívares venezolanos por dólares estadounidenses o viceversa. Si bien la permuta es utilizada principalmente por razones legítimas, su uso por parte de compañías offshore para facilitar el cambio presenta un riesgo de lavado de dinero, igual que la dificultad para determinar la verdadera fuente de los fondos. Los expertos de la industria analizan las ideas erróneas más comunes utilizadas en los sistemas de cambio de divisas de los mercados paralelos y le muestran indicadores que pueden ayudarle a mitigar los riesgos e identificar las posibles transacciones ilícitas.

    Oradores:
    Thomas Burnside, Vice President & Compliance Manager, JPMorgan Chase
    Luis E. Rivases, Vice President, Anti-Money Laundering Prevention and Control, Econoinvest Group
    Brian Stoeckert, CAMS, Vice President, Enterprise Compliance, Deputy Bank Secrecy Act Officer, OneWest Bank